Меню
Меню

Где взять документы для вычета на взносы по ИИС?

Полный перечень необходимых документов
Светлана Последовская
Специалист по налогам компании «Открытие Брокер»

Вычет на взносы можно получать ежегодно. Для этого необходимо предоставлять декларацию 3-НДФЛ вместе с подтверждающими документами. Какие именно это документы и где их взять в «Открытие Брокер», расскажем в этой статье.

Чтобы каждый год получать вычет на взносы (не более 400 000 руб.) необходимо вносить на ИИС денежные средства и за этот же год иметь доход, который облагается НДФЛ по ставке 13%. Но при этом вы не обязаны пополнять ИИС ежегодно — это ваше право.

Для получения вычета необходимо представить декларацию 3-НДФЛ за данный год и к ней приложить комплект подтверждающих документов. Подробнее об этом — в статье «Вычет на взносы по ИИС: необходимые документы для получения».

Справку 2-НДФЛ следует запросить у брокера, если вы применяете вычет на взносы к доходам от обычного брокерского счёта. Следует учитывать, что к доходам в виде дивидендов вычет не может быть применен (п. 3 ст. 210 НК РФ). Если же вы уменьшаете на вычет свою зарплату, то справку 2-НДФЛ следует запросить непосредственно у работодателя.

Брокерский отчёт по ИИС подтвердит дату поступления денежных средств на ИИС. Оригинал данного документа, как и справку 2-НДФЛ, можно запросить через личный кабинет в разделе «Отчёты и налоги» во вкладке «Оригиналы документов». 

В среднем срок подготовки документов составляет 3 — 7 рабочих дней. С учётом доставки в офис брокера — до 10 рабочих дней. По факту обработки заявки вам поступит SMS-сообщение.

В зависимости от выбранного способа доставки получить оригиналы документов можно в ближайшем офисе брокера или по почте. Стоимость отправки документов на почтовый адрес — 50 руб.

За заказ одного экземпляра документа по стандартному периоду плата не взимается. Если требуется несколько экземпляров одного и того же документа или документ нужен за нестандартный период, то стоимость заказа составит 50 руб. 

Также для получения вычета на взносы вам понадобится заявление о присоединении к регламенту. Клиентам АО «Открытие Брокер» при заключении договора ИИС передаётся экземпляр данного документа. Зачастую вместе заявлением о присоединении к регламенту инспекторы требуют сам договор на ведение ИИС. Его вы можете скачать непосредственно с нашего сайта из раздела «Документы и раскрытие информации». Скачать необходимо ту редакцию договора, которая действовала на дату подписания заявления о присоединении. В выгруженном договоре будут стоять отметки брокера: подпись и печать компании.

Помимо этого к декларации советуем приложить платёжные поручения, их следует запросить у банка, из которого вы делали перечисление денежных средств на ИИС.