Меню
Меню

Аннушка уже... купила акции «Газпрома»

Проверка стратегии долгосрочного инвестирования на прошедшем периоде
Татьяна Коваленко
Частный инвестор

У нечистой силы из романа Булгакова есть дар предвидеть будущее. Мне кажется всем, кто выходит торговать на биржу, хочется обладать таким даром и совершать максимально точные покупки. Но так сложилось, что у простых смертных дара предвиденья нет. И понять мы можем только, а что было бы, если..., используя уже прошедший период. Радует то, что в вопросе инвестиций это сделать нетрудно.

Мне стало интересно проверить, насколько успешным может быть инвестирование на долгий срок, особенно если человек не является активным трейдером и не отслеживает лучшее время для покупки бумаг, а просто докупает бумаги тогда, когда есть средства. Предлагаю вместе со мной пуститься в это увлекательное исследование «Что было бы, если...». 

Рис. 1. График движения цен на акции.
Сценарий первый

Что было бы, если бы Аннушка уже купила акции «Газпрома»1,2? Да не просто купила, а начала инвестировать в январе 2009-го и делала бы это систематически, придерживаясь простой стратегии: раз в квартал покупала бы акции на сумму 30 тыс. руб.

Мы не знаем, в какой момент Аннушка покупала акции, поэтому берём средневзвешенную цену месяца3 и смотрим, сколько акций Аннушка могла приобрести.

Сдачу от покупки акций Аннушка прибавляла к следующей покупке. А вот выплаты дивидендов тратила на покупки платьев.

Вот что получилось бы к началу октября 2019, после последней покупки акций.

Вложила в акции своих средств: 1 319 843,02 руб.

Стоимость купленных акций: 1 977 436,89 руб.

Всего получено дивидендов: 368 597,38 руб.

Итого. Стоимость акций и дивидендов: 2 346 034,27 руб.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 78%.

Общую картину можно увидеть на графике.

Рис. 2. График движения цены акций и стоимости портфеля
Сценарий второй. Экономия на платьях

Есть ещё один вариант: Аннушка все полученные дивиденды вкладывала в покупку акций.

Вот что получилось бы к началу октября 2019, после последней покупки акций.

Вложила в акции своих средств: 1 319 965,32 руб.

Стоимость купленных акций: 2 626 578,24 руб.

Всего получено дивидендов: 368 597,38 руб.

Итого.

Стоимость акций с вложенными дивидендами: 2 626 578,24 руб.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 99%.

Общую картину можно увидеть на графике. 

Рис. 3. График движения цены акций и стоимости портфеля
И что об этом всём теперь думает Аннушка?

Как показала нам аналитика на прошедшем периоде, инвестирование на долгий срок действительно даёт хороший результат.

Реинвестирование дивидендов приносит ещё более хороший результат.

И у инвестора должна быть очень крепкая нервная система и вера в долгосрочное инвестирование, ведь на протяжении шести лет она видела на графике цену портфеля меньше вложенной суммы, но свои инвестиции так и не вывела. 

Справочная информация
  1. Акции «Газпрома» — ISIN RU0007661625.

  2. ПАО «Газпром» — глобальная энергетическая компания. Основные направления деятельности: геологоразведка, добыча, транспортировка, хранение, переработка и реализация газа, газового конденсата и нефти, реализация газа в качестве моторного топлива, а также производство и сбыт тепло- и электроэнергии. Компания входит в четвёрку крупнейших производителей нефти в Российской Федерации.

  3. Источник цен — сайт Московской биржи.

  4. Источник графика цен — сайт ru.investing.com