Как быстрее накопить на большой телевизор. Часть третья

Как быстрее накопить на большой телевизор. Часть третья

Поэтапный план инвестирования на короткий срок. Покупки в декабре
Частный инвестор

В преддверии праздников всегда сложно придерживаться планов по накоплению. Меня этот вопрос тоже заставил поразмышлять над коррекцией движения моих финансовых потоков для покупки нового телевизора. С одной стороны, нужно приобрести новогодние подарки, но с другой — мой бюджет ограничен. В итоге я решил не отходить от первоначального плана и сделал очередной взнос в размере 12 500 руб. на свой брокерский счёт.

Согласно ранее выработанной стратегии, я покупаю исключительно облигации, так как они являются легко прогнозируемым финансовым инструментом. Все облигации должны быть погашены ориентировочно до 31 мая 2021 г. За это время поступят и купонные выплаты. Сейчас до завершения моей стратегии остался 161 день. Именно с такой длительностью обращения сегодня я буду отбирать новые облигации для покупки.

В декабре мне не поступало купонных выплат по облигациям, купленным в прошлые месяцы.

Купонные выплаты по облигациям
Купонные выплаты по облигациям

Ближайшее корпоративное событие произойдёт лишь в январе следующего года. Должны быть выплачены купоны по 11 облигациям сети гипермаркетов «О’КЕЙ». Следующее небольшое поступление произойдёт в феврале по двум облигациям Республики Якутия. Их я брал по остаточному принципу, чтобы не оставлять без работы деньги на балансе счёта.

Теперь можно продолжить заполнение таблицы. Я указал сумму взноса и ввёл информацию по купленным облигациям: «ВТБ Б-1-64» со сроком обращения 157 дней, это основная покупка, и «Мечел 18об» номиналом 100 руб. с погашением через 157 дней. Сроки совпали случайно.

Внесение информации по купленным облигациям
Внесение информации по купленным облигациям

Жёлтым цветом в таблице отмечены подтверждённые события, так как её главная задача — отслеживание текущей ситуации в портфеле. Организация самостоятельного учёта очень важна для инвестиционной деятельности. Это позволяет держать на контроле все корпоративные события, особенно при большом количестве ценных бумаг. Совпадение моих оценок с брокером формирует взаимное доверие и уважение.

Облигация «ВТБ Б-1-64»

При выборе ценных бумаг по сроку обращения следует в обязательном порядке сделать оценку их доходности. Мне нравится довольно простой метод расчётов с «вытягиванием» конечного результата до годовых значений. Для этого следует собрать сведения в торгово-информационной системе QUIK.

Оценка доходности ЦБ
Оценка доходности ЦБ

Расходы на покупку:

Номинал (1000 руб.) * Лучшая цена предложения (100,17%) + НКД (3,67 руб.) + Комиссии брокера и биржи (0,07%) = 1006,07 руб.

Я округлил размер комиссионных до сотых долей в большую сторону, так как в данном случае тысячные доли не оказывают существенного влияния на расчёт доходности.

Напомню, что цены облигаций в биржевом стакане всегда указаны в процентах по отношению к номиналу. К полученной цифре прибавляется накопленный купонный доход (НКД). Он плавно увеличивается каждый день и обнуляется в день выплаты купона. Этот показатель следует обязательно уточнять в начале своих расчётов.

Совсем не обязательно сразу делать покупку по лучшей цене. Она лишь служит отправной точкой для оценки доходности в рамках текущего торгового дня. Довольно часто я выставляю заявку по цене ниже расчётной. В случае успешной сделки удаётся немного увеличить будущую доходность.

Перехожу ко второму этапу сбора информации. На сайте Rusbonds.ru я нахожу интересующую меня облигацию «ВТБ Б-1-64». Захожу во вкладку «Купоны» и вижу, что по ценной бумаге предстоит одна выплата. Она будет произведена в мае следующего года на сумму 25,68 руб.

Вкладка «Купоны» на Rusbonds.ru
Вкладка «Купоны» на Rusbonds.ru

Сумма к погашению:

(Все купоны до погашения (25,68 руб.) — 13%) + Номинал (1000 руб.) = 1022,34 руб.

В таблицу я вношу купонные выплаты за вычетом налога. В любом случае брокер удержит его автоматически. Для объективности последующих оценок я учитываю исключительно фактически полученные деньги.

На данном этапе можно приступить к заключительной фазе расчётов.

Доходность к погашению:

Сумма к погашению (1022,34 руб.) — Расходы на покупку (1006,07 руб.) = Прибыль (16,27 руб.) * 100 / Расходы (1006,07 руб.) = 1,61% / Количество дней до погашения (157) * 365 дней в году = 3,76% годовых.

Для используемой методики ключевым моментом является отсутствие отрицательной доходности. Другими словами, убытков от сделки. В облигациях с коротким сроком обращения подобные ситуации — обычное дело. Из-за невнимательности можно легко купить бумагу за 1300 руб., а к погашению получить только 1100.

Аналогичным способом я оцениваю возможную прибыль по облигациям «Мечел 18об». Сегодня номинал этих бумаг равен всего 100 руб. После крупной покупки облигаций «ВТБ» на брокерском счёте осталось чуть больше двухсот рублей, и я решил приобрести на них две облигации металлургической компании.

При благоприятном развитии событий для достижения цели остаётся накопить ещё 35 000 руб. Стоимость телевизора, 80 000 руб., пока не изменилась. Я уже внёс на брокерский счёт 45 000 руб. По предварительной оценке, даже в случае подорожания телевизора на 10%, моя цель всё равно будет достигнута к концу мая 2021 г. Надеюсь на позитивное развитие событий, что позволит мне завершить стратегию с прибылью.

__

Теория теорией, но, чтобы стать настоящим профи, нужно практиковаться. Начните сейчас — откройте торговый счёт в «Открытие Брокер». А с программой лояльности O. InveStore! вы можете получать бонусы и кэшбек за торговлю на бирже!