Реальные истории. Из клиента в персональные брокеры

Фондовый рынок никого не оставляет равнодушным, главное — верить в свои силы и не иметь ограничительных установок

Современный человек за жизнь может сменить четыре или пять профессий. Одни профессии устаревают, другие развиваются и хорошо оплачиваются. Многое зависит от человека, его гибкости, адаптивности и желания обучаться новому, главное — не устанавливать рамки из предрассудков и ограничений.

Однажды в офис «Открытие Инвестиции» пришёл молодой человек открыть брокерский счёт. Опыта работы на фондовом рынке у него не было, банковских вкладов тоже. Он увидел в метро рекламу Forex и решил изучить тему финансовых рынков. Он понял, что Forex — непрозрачный рынок, на котором много мошенников. Но узнал, что есть и российский фондовый рынок, Московская биржа, лицензированные брокеры и Центральный банк — во главе.

За новым клиентом в брокерских компаниях закрепляется менеджер. Должность сотрудника может называться по-разному — инвестиционный менеджер, инвестиционный консультант, персональный консультант или менеджер по работе с клиентами. До 2018 г. сотрудники, которые работали с клиентами и консультировали их, назывались инвестиционными консультантами. Но Центральный банк России издал Указание «О требованиях к инвестиционным советникам», после чего рынок изменился и стал жёстко сегментированным. Для инвестиционных консультантов были введены строгие требования, они обязаны регистрироваться в специальном реестре ЦБ РФ.

Я стала менеджером молодого человека, который пришёл открывать брокерский счёт, — его звали Игорь. Обычно перед открытием брокерского счёта клиенты задают много вопросов о тарифах, условиях обслуживания, дополнительных комиссиях. Всё это интересовало и Игоря. Наша встреча продолжалась больше часа. Я сразу заметила, что он задаёт правильные вопросы и внимателен к деталям, хотя и не имеет опыта. Мы обсудили общую ситуацию на рынке, с чего лучше начать самостоятельную торговлю и с какими ошибками сталкиваются новички. Игорь хотел самостоятельно торговать и освоить трейдинг.

Я отношусь к трейдингу скептически, особенно когда трейдерами хотят стать без опыта инвестирования и без понимания, как устроен фондовый рынок. Отговаривать никого я не могу, но обязана предупредить о рисках.

Обычно начинающие трейдеры не любят говорить о рисках: они хотят слышать о перспективах и потенциальной прибыли. Каждый считает, что именно он войдёт в те 2–3% трейдеров, которые имеют стабильный положительный результат.

С Игорем, наоборот, мы подробно поговорили о рисках. Он интересовался опытом — моим и моих клиентов. Ему было интересно, какие инструменты и стратегии используют другие трейдеры, какую литературу читают.

Мы подписали все документы и открыли брокерский счёт. Для самостоятельной торговли Игорь установил торговый терминал QUIK. Мы обменялись контактами и попрощались. Я позвонила ему через месяц и узнала, что он проходит курсы по трейдингу и читает литературу.

Постепенно Игорь пополнил брокерский счёт и начал совершать сделки. Действовал он аккуратно, покупал бумаги на небольшие суммы, работал только с ликвидными инструментами. В самом начале его целью было не заработать, а научиться. Такой подход подкупал. Мы часто общались, я делилась опытом и рассказывала о распространённых ошибках.

За первый год Игорь заработал около 15% годовых. Он регулярно пополнял брокерский счёт и разделил портфель на разные стратегии — дивидендную и активного управления. Игорь работал только с акциями, облигации и фьючерсы пока были ему неинтересны.

Около двух лет Игорь был моим клиентом. Когда мы познакомились, ему было 24 года и он работал продавцом-консультантом в магазине бытовой техники. К тому времени он окончил технический вуз, но понимания, в каком направлении двигаться дальше, не было.

Фондовый рынок никого не оставляет равнодушным: человек либо разочаровывается и уходит, либо остаётся надолго. От него самого зависит, какой будет путь. Я видела много разочарованных людей, их объединяли схожие черты — желание быстро заработать, поверхностный подход и самонадеянность.

Людей, которые остались в инвестициях надолго, тоже объединяют схожие качества — усидчивость, скрупулёзность, желание разобраться в предмете.

Игорю была интересна сама работа. Через полтора года на фондовом рынке он решил построить карьеру в инвестициях и обратился ко мне с вопросом, с чего начать. Я рекомендовала получить Сертификат ФСФР 1.0. Это аттестат специалиста по брокерской и дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности Forex-дилера.

Чтобы работать в лицензированной инвестиционной компании, нужно знать торговый терминал и разбираться в трейдинге. Кроме того, важно понимать, как работают другие инвестиционные продукты: паевые инвестиционные фонды (ПИФы), биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы), структурные продукты, облигации, фьючерсы и так далее. Много деталей проявится в процессе работы: правовые, регуляторные вопросы. Учиться придётся постоянно и много. Помню, что в течение своего испытательного срока я должна была изучить Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и затем сдать внутренний экзамен.

За четыре месяца Игорь подготовился, сдал два экзамена и получил Сертификат ФСФР 1.0. Он искал работу в инвестиционных компаниях, но без опыта получить её было трудно. Ему попадались заманчивые вакансии от Forex-дилеров или офшорных компаний без лицензии Центробанка. Иногда он советовался со мной, и я рекомендовала искать работу в компаниях с известным именем и хорошей репутацией. В 2015 г. фондовый рынок России активно развивался, и крупные брокеры набирали сотрудников и обучали их. В нашей компании появилась вакансия «Помощник инвестиционного консультанта». Я предложила Игорю рассмотреть её как первую ступень в карьерной лестнице. Решение ему понравилось — он был рад начать карьеру в одной из крупнейших брокерских компаний России.

Игорь прошёл все этапы собеседования и стал моим коллегой. Его профессиональный путь не был гладким: он сталкивался с трудностями, правилами и большим объёмом информации. Но чувство, что он занимается любимым делом, и уверенность в выборе помогли ему. Сейчас Игорь продолжает работать в компании и переходит на позицию персонального брокера.

История Игоря — хороший пример, как добиться успеха в выбранном деле. Он смог стать профессионалом благодаря самодисциплине, желанию погрузиться в изучаемый предмет, любознательности и гибкости. При этом он верил в свои силы и не имел ограничительных установок.

Коротко о главном

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Подписаться

Эксперт по налоговым и правовым вопросам, частный инвестор
Откройте счёт прямо сейчас

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Открыть счёт
Больше интересных материалов