Меню
Меню

Реальные истории.
ИИС — это не о доходах. ИИС — это о налогах

Правдивые рассказы из практики инвестиционного консультанта «Открытие Брокер»
Сергей Костарёв
Старший менеджер филиала АО «Открытие Брокер» в г. Набережные Челны

Продолжаю делиться своими любимыми историями из практики. Я рассказываю их и клиентами, особенно новым. Все истории правдивы. Все произошли в реальности. Это не только истории успеха, это и истории неудач. Мои рассказы не об инвестициях, они — о людях. Надеюсь, они помогут другим новым и будущим клиентам в их путешествии в мир инвестиций и фондового рынка.

ИИС – это не о доходах. ИИС – это о налогах

Эта короткая история про «инсайты», озарения. Бывают такие ситуации, когда вдруг раз — и в голове возникает «вау-эффект» от какого-либо вопроса или темы. Как будто пазл сложился, или калейдоскоп в голове повернулся новым рисунком. И ты смотришь на всё с новой, неожиданной стороны.

У меня так случилось недавно, когда я общался с одним своим очень компетентным клиентом. Он работает в банке на серьёзной руководящей должности. Открыл у нас индивидуальный инвестиционный счёт, через который возвращает налог.

Как-то раз этот мой клиент познакомил меня со своими коллегами, другими начальниками управлений и отделов банка. И речь зашла про ИИС. Я начал рассказывать про прибыль, про совокупную доходность на ИИС с учётом возврата налога.

На что мой клиент добавил свои «5 копеек»: ИИС — это не о доходах, потому что их может и не быть. ИИС — это, в первую очередь, о налогах. Очень мало возможностей, когда наше государство позволяет возвращать или оптимизировать налоги. И ИИС — это возможность вернуть в год до 52 тысяч рублей уплаченных налогов.

И в этот момент у меня произошел тот самый «инсайт» и «вау-эффект».