Правила инвестирования Кэтрин Вуд: 10 советов инвесторам от основателя ARK Investment

Десять правил инвестирования Кэтрин Вуд

Куда вкладывать деньги — советы американского инвестора
Редактор

Кэтрин Вуд основала собственную компанию ARK Investment Management в 58 лет, имея за плечами немалый опыт инвестирования. Её фонд специализируется на вложении в самые передовые технологии: искусственный интеллект, секвенирование ДНК и редактирование генов, адаптивную робототехнику, электромобили и блокчейн. Эти инновации, по мнению Вуд, кардинально изменят жизнь человечества.

Кэтрин часто даёт интервью различным изданиям и ведёт страницы в социальных сетях. Она охотно делится своим мнением о том, какие активы наиболее выгодны. И к её словам сегодня прислушиваются миллионы инвесторов по всему миру, ведь в 2020 г. на волне роста технологического сектора капитал её фонда увеличился на 150%.

Рис. 1. Кэтрин Вуд
Рис. 1. Кэтрин Вуд

1. Фокус на долгосрочное инвестирование

В практике Кэтрин иногда случаются короткие сделки, однако большая часть её вложений рассчитана на длительный срок — минимум пять лет. Инновационные технологии, на которых она сосредоточена, будут расти в будущем. В этом и заключается стратегия инвестора: вкладывать средства только в те направления, которые через несколько лет покажут взрывной рост.

Вуд считает спекуляции ценными бумагами пустой тратой времени и денег. Однако, подобно трейдингу, её стратегия инвестирования сопряжена с большим риском. Впрочем, и доход может быть высоким — это уже ощутили на себе инвесторы фонда Кэтрин в 2020 г. Невероятная прибыль сделала её настоящей звездой Уолл-стрит.

2. Инвестируйте в направления, которые изменят мир

«История не будет на стороне компаний, которые недостаточно инвестировали, чтобы переехать в новый мир».

В одном из интервью Кэтрин приводит в пример инновации столетней давности. В то время самыми передовыми из них были телефон, электричество и автомобили — именно эти изобретения трансформировали мир. Сегодня таких технологий гораздо больше: Вуд вкладывает деньги сразу в 14 инновационных направлений на пяти платформах (секвенирование ДНК, робототехника, накопление энергии, искусственный интеллект и технология блокчейн).

«Исследования имеют первостепенное значение».

В портфеле инвестора находятся акции таких компаний, как Tesla, Roku, Teladoc Health, Square, Zoom Video Communications, Shopify, Twilio, Coinbase Global и Spotify.

«Если мы не инвестируем в них сейчас, мы проиграем».

3. Биткойн вскоре станет частью сбалансированного инвестпортфеля

«Это очень большая идея. Я думаю, это гораздо более масштабная идея, чем Apple или Amazon. Это первая глобальная, по-настоящему глобальная цифровая валюта».

Вуд покупает биткойн с 2016 г. — она считает, что в будущем тот станет мировой цифровой валютой. Преимущество криптовалюты в том, что она децентрализована — значит, на неё сложнее повлиять.

По мнению Кэтрин, вскоре специалисты фондовых рынков станут рекомендовать включать биткойн в состав портфеля. Его цена стабилизируется и, подобно облигациям, он будет обеспечивать инвестору небольшой постоянный доход. Распределение активов в сбалансированном инвестпортфеле будет следующим: 60% в акциях, 20% — в облигациях и 20% — в криптовалютах.

4. Ищите перспективные ценные бумаги по всему миру

В инвестиционном портфеле Кэтрин есть акции не только американских, но и зарубежных организаций. Основной критерий для покупки — разработка компанией новых продуктов или услуг, технологических усовершенствований. Они должны относиться к отраслям, которые Вуд считает наиболее перспективными.

Внимание американского инвестора привлекают в основном крупные игроки: 80% её портфеля составляют акции компаний с капитализацией свыше 100 млрд долл. Большая их часть работает в направлениях здравоохранения и телекоммуникационных услуг.

5. Главное — будущее компании, а не её прошлое

«Все ориентиры связаны с успехами в прошлом. Но Бог не хочет, чтобы мы застряли в прошлом. Он хочет, чтобы мы перешли в новое творение».

По мнению Кэтрин, многие управляющие фондами боятся заглядывать далеко в будущее. Вместо этого они близоруко фокусируются на предыдущих и ближайших квартальных отчётах компаний о прибылях. На самом деле, текущие финансовые показатели не должны играть решающую роль.

«Я чувствовала, что движение в сторону эталонного инвестирования зашло слишком далеко, и на рынке образовалась пустота, связанная с инновациями».

Главное — что ждёт компанию в будущем, а не то, каких результатов она сумела добиться на сегодняшний день. Ситуация на рынке может существенно поменяться — на неё влияют слишком много факторов. Инновации же кардинально изменят мир вокруг нас, этого не избежать, но на этом можно хорошо заработать.

Вуд говорит, что компании, которые хотели получить прибыль сейчас, вместо того, чтобы инвестировать в рост, будут сожалеть об этом. Они уделяют слишком много внимания краткосрочному временному горизонту вместо того, чтобы сосредоточиться на будущем.

6. Не обращайте внимания на временные потрясения

«Мы видели, как акции с более высокой оценкой сильно пострадали. Но рост этих инновационных компаний всё равно будет хорошо просматриваться с течением времени».

Так как стратегия Вуд предполагает долгосрочное вложение средств, она советует своим последователям не переживать из-за периодических рыночных спадов. Колебания цен — неотъемлемая часть инвестирования, и к этому нужно относиться спокойно. Не стоит поддаваться панике и продавать выбранные активы, даже если фондовые эксперты настроены скептично. Коллеги Кэтрин описывают её стратегию инвестирования так: «играй по-крупному или иди домой».

7. Следите за ценами на самые привлекательные активы и быстро покупайте их в период спада

Кэтрин является поклонником Tesla — инвестор уверена, что в будущем эти ценные бумаги вырастут минимум на 300%. Однако она без колебаний продаёт принадлежащие ей акции, чтобы вложиться в другие инновационные компании. Причина в том, что стоимость интересующих её активов резко снизилась — значит, настало время решительных действий. Неизвестно, представится ли в будущем подходящий случай для покупки, а вот приобрести бумаги Tesla на спаде у неё ещё будет возможность.

8. Будьте уверены в том, что делаете

«Заглушение скептиков и сосредоточенность — необходимые условия успеха».

Вуд считает, что для достижения желаемого результата необходима убеждённость в своих идеях. Нужно гордиться тем, что вы делаете, несмотря на критику. Сама Кэтрин часто подвергалась насмешкам, а её стратегия инвестирования казалась другим довольно странной. Однако она не только не свернула с выбранного пути, но и смогла доказать всем, что была права.

«Это были самые волнующие времена для меня, потому что я всегда верю, что правда побеждает».

9. Интересуйтесь, как устроен мир вокруг и каким он станет

Кэтрин проводит много времени, размышляя о событиях, которые могут произойти в будущем. Поиск новых технологий и начинающих изобретателей, которые изменят мир, требует особенного мышления.

«Мне нравится выяснять, как будет работать мир. Это действительно захватывающе».

Когда вы интересуетесь инновациями и людьми, которые пытаются сформировать будущее, вы открываете для себя новые инвестиционные возможности. Мир меняется настолько стремительно, что сегодня не нужно ждать десятилетия, когда «фантастическая» идея начнёт работать. Компаниям хватает несколько лет, чтобы внедрить самые передовые технологии и начать на них зарабатывать.

10. Придерживайтесь собственной стратегии

Хотя Кэтрин ярый сторонник инвестирования в рост, она признаёт, что её стратегия подходит далеко не всем. В первые несколько лет ценные бумаги передовых компаний не будут приносить доход. Причина в том, что они вкладывают все деньги в развитие — дивидендов не будет, а цены на акции останутся на прежнем уровне. Зато в перспективе следует ожидать взрывного роста этих активов. Тем же, кто хочет получить быстрый результат или не готов рисковать, лучше рассмотреть другие инвестиционные стратегии.

Начать зарабатывать на бирже можно, открыв брокерский или учебный счёт.

Также советуем почитать, как сформировать инвестиционный портфель, чтобы минимизировать потери при любом кризисе.