На что стоит обратить внимание
при выборе брокера

Про официальные сайты финансовых посредников
Кристина Димитрова
Специалист Управления внутреннего контроля «Открытие Брокер»

Яркая презентация в интернете позволяет предпринимателю обратить внимание потенциального клиента на свой бизнес. С помощью яркой информативной, цельной картинки он заставляе его задуматься о необходимости приобретения товара или услуги. Брокерские компании в борьбе за клиента тоже не пренебрегают этим эффективным методом. Однако, клиенту нужно быть осторожным: открытие инвестиционных счетов и зачисление на них денег сейчас занимает считанные минуты. Очень важно вовремя распознать нечистоплотные компании, чтобы не оказаться связанным невыгодным договором. Как это сделать, на что обратить внимание при изучении сайта брокера — расскажем в этой статье. 

Каким должен быть сайт брокера, и кто его регулирует

Начнём с основного: наличие сайта у брокера не зависит от желания компании. В рамках действующего законодательства профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан раскрывать в интернете определённую информацию: полное наименование компании, адрес, даты выдачи лицензий и тому подобное. 

Указание Банка России от 28 декабря 2015 года № 3921-У «О составе, объёме, порядке и сроках раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг»

Контроль этого требования осуществляется Банком России. Кроме того регулятор установил ряд дополнительных требований, в частности, о том, что ссылка на раздел с обязательной и рекомендуемой к раскрытию информацией должна содержаться на главной странице сайта.

Отсутствие официального сайта, как и нераскрытие обязательной информации в установленные сроки влечёт за собой привлечение брокера к административной ответственности. 

На что обращать внимание

Первое, на что обращаем внимание, чтобы убедиться, что перед нами действительно брокер — копия лицензии на осуществлении брокерской деятельности с указанием номера, даты выдачи и срока действия. Если компания занимается иной лицензируемой деятельностью, то в раздел «Лицензии» будут добавлены и другие документы. Профессиональные участники имеют право на совмещение разных видов деятельности.

В информации об органе, выдавшем лицензии может быть указан не только Банк России, но и, например, Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг, Федеральная служба по финансовым рынкам. Это не является ошибкой или подделкой, просто в разные периоды становления и развития рынка ценных бумаг контроль осуществлялся разными органами, а в 2013 году полностью перешёл Банку России. Если появились сомнения в подлинности лицензии, информацию можно проверить на официальном сайте Центрального банка России в разделе «Реестры субъектов рынка ценных бумаг и товарного рынка».

Когда лицензии проверены, предлагаем обратить внимание на финансовую отчётность — годовую и промежуточную. Она тоже должна быть раскрыта в соответствии с требованиями законодательства.

Дополнительно советуем заглянуть в раздел, касающийся судебных дел, в которых ответчиком выступает или выступил брокер. С финансовой точки зрения данная информация укажет на проблемы которые могут быть вызваны судебными спорами, т.к. в данном разделе отражаются иски, сумма которых больше или равна 10 % баланса.

В процессе изучения сайта брокера стоит также обратить внимание на типовые формы договора, соглашения, приложения и тому подобные документы. Ознакомьтесь с ними внимательно и без спешки, особенно в том, что касается порядка осуществления торговых операций и расчётов. Внимательное чтение документов, которые вы собираетесь подписать, возможно не столь интересно, как изучение рекламных материалов, однако может обезопасить ваши активы от непомерных сумм вознаграждений или исполнения торговых поручений с неприемлемыми для вас условиями. 

А что с рекламой?

Предложения, которые размещены на официальной странице компании наряду с правовой информацией могут многое сказать о добросовестности компании.

Дело в том, что реклама финансовых инструментов также регулируется государством. В частности, в рекламе финансовых инструментов запрещено использовать обещания будущей эффективной доходности инвестиционных продуктов (говоря о брокере), если эффективность вложений не может быть определена на момент заключения договора.

в рамках Федерального закона «О рекламе» N 38-ФЗ. 


Таким образом, если на сайте компании содержатся красноречивые обещания будущий прибыли в рамках инвестиционных предложений, к которым это не может применимо, ввиду отсутствия четко закрепленных условий в договоре, то с большой вероятностью можно говорить о том, что перед вами недобросовестная компания.

Подводя итог, хотелось бы сказать, что внимательное изучение сайта брокера, а также законодательства, регулирующего брокерскую деятельность, сделает ваш инвестиционный путь значительно проще и защитит от риска попасть в руки мошенников или непрофессионалов.