Меню
Меню

Клиент брокера открыл позицию шорт и умер — что делать?

Юридические коллизии: консультация специалиста
Александр Ефремов
Юрист «Открытие Брокер»

Смерть человека — это всегда трагедия, особенно для близких родственников усопшего.

Для брокера, обслуживающего такого человека при жизни, потеря клиента тоже не проходит бесследно. Помимо того, что каждая компания, оказывающая индивидуальные брокерские услуги, разделяет беду родственников и соболезнует им, известие о смерти клиента также налагает на брокера и определенные обязательства.

С юридической точки зрения смерть любого лица — это юридический факт. Ввиду того, что в большинстве случаев договор о брокерском обслуживании с гражданско правовой точки зрения является договором комиссии Глава 51 Гражданского кодекса Российской Федерации , сам такой договор не прекращается смертью клиента, а права и обязанности по нему переходят к наследникам клиента, с соблюдением порядка наследования, предусмотренного законодательством Российской Федерации. Все имущество, которое по договору о брокерском обслуживании принадлежало усопшему клиенту, перейдет к его наследникам.

Так как рынок инвестиций в финансовые инструменты в современном мире достаточно сложный, встречаются случаи, когда клиент брокера открывает достаточно рискованные инвестиционные позиции, которые могут существенно повлиять на размер имущества. В качестве примера можно назвать открытие позиции шорт когда клиент поручает брокеру продать ценные бумаги, которых не имеет, с условием откупить их позднее или открытие позиций на срочном рынке фьючерсы, опционы. Это всегда инвестиционное решение самого клиента, за которое он несет риск своим имуществом, переданным брокеру. К сожалению, встречаются случаи, когда клиент умирает, оставив позиции открытыми.

В данном случае, естественно, брокер должен позаботиться об имуществе усопшего клиента — с целью его сохранности и последующей передачи наследникам. Поэтому большинство брокеров на рынке с момента, когда узнали о смерти клиента, предпринимают действия по закрытию рискованных позиций. Если на счёте клиента открыта позиция шорт, брокер откупает проданные клиентом ценные бумаги, закрывает позиции на срочном рынке. Нужно понимать, что такой подход не является правилом для брокера, поэтому регулируется заключенным с клиентом договором.

Необходимость в таких действиях брокера диктуется здравым смыслом и заботой об имуществе усопшего клиента, ведь с момента его смерти и до момента вступления наследников в права может пройти много времени. Брокер действует так и с целью фиксации наследуемого имущества, ведь ситуация на рынке инвестиций может меняться каждый день, что, несомненно, приводит к изменению стоимости имущества.

После закрытия рискованных позиций, брокер, как правило, блокирует любые операции по счёту и фиксирует сумму денежных средств и количество ценных бумаг, после чего выдает по запросу нотариуса, открывшего наследственное дело, отчет с указанием точного количества и стоимости имущества. С этого момента оно остается на счёте неизменным до вступления наследников в права.

Конечно, смерть близкого человека для его родственников всегда является сильным потрясением, и многие в такие моменты не заботятся и не думают об имущественных вопросах. Однако всегда нужно помнить, что брокер сможет позаботиться о сохранности имущества только после того, как узнает о смерти клиента, а известием этого для брокера будет официальный документ, выданные уполномоченным органом. Таким документом может быть свидетельство о смерти, решение суда о признании гражданина умершим или запрос нотариуса о размере имущества умершего.

Кстати, если вы хотите поделиться мнением об этой статье или о нашей работе в целом – это можно сделать через форму обратной связи. Напишите нам, и мы обязательно к вам прислушаемся!