Как случайно не стать соучастником преступной схемы

Памятка бдительному инвестору
Вадим Салихов
Специалист Управления внутреннего контроля «Открытие Брокер»

Основные методы и преступные схемы, используемые на финансовых рынках, в настоящий момент известны как финансовому сектору, так и контролирующим органам.

Зачастую в указанные схемы вовлекаются лица, которые даже не подозревают о том, что являются соучастниками преступлений, так как не владеют информацией об истинных целях, для которых их привлекают.

Так, например, брокерские счета могут использоваться для «расслоения» нелегально полученных доходов. Преступники в данном случае стараются скрыть источник происхождения незаконных доходов и замаскировать след для правоохранительных, регулирующих и надзорных органов.

Таким образом, обычные люди могут быть вовлечены в цепочку преступной деятельности по легализации доходов, полученных преступным путем.

Часто в таких случаях преступники предлагают открыть брокерский счёт за вознаграждение. При этом человек, который открывает такой брокерский счёт, передает все данные для дистанционного доступа к счёту преступникам (логин и пароль для доступа в личный кабинет или программы для осуществления торговли) или совершает по счёту действия, используя указания от третьих лиц. Кроме этого, преступники могут попытаться открыть счёт с использованием утраченных документов.

Пример 1

Вам могут предложить открыть на свое имя брокерский и депозитарный счёт, на который будут переведены ценные бумаги. В дальнейшем с вашего счёта данные ценные бумаги будут переведены на другой счёт.

При этом в момент открытия счёта вас просят указать не ваш номер мобильного телефона. После открытия брокерского счёта вас просят отдать логин и пароль от личного кабинета, и далее все действия по зачислению и списанию ценных бумаг уже будут совершаться без вашего ведома.

Операции по зачислению и списанию ценных бумаг сами по себе не являются нарушением закона. Но данные ценные бумаги могут быть ранее получены незаконно, и в таком случае вы также можете стать соучастником преступления.

Пример 2

У вас уже может быть открыт брокерский и/или депозитарный счёт. При этом вам предлагают заключить фиктивный договор купли-продажи ценных бумаг, на основании которого на ваш счёт будут зачислены ценные бумаги. Затем вас просят продать данные ценные бумаги и вывести полученные от их продажи деньги. Соответственно, эти деньги вы должны будете вернуть преступникам.

Легализация преступных доходов — преступление, приносящее колоссальный вред экономике и государству. Чтобы невольно не стать соучастником преступной схемы, вам стоит крайне ответственно подходить к вопросу открытия и использования счетов, выполнять все пункты договора с брокером, а также своевременно уведомлять компетентные органы и брокера об утере документа, удостоверяющего личность, чтобы исключить возможность использования его третьими лицами для обналичивания нелегально полученных денежных средств.

Таким образом, нужно понимать, что даже если ваши отдельные поступки не попадают под действие Уголовного кодекса, безответственный подход к использованию своего счета может привести к нарушению законодательства. Сюда относится предоставление к счёту доступа третьим лицам для совершения операций и зачисления на него не принадлежащих вам денежных средств, так как в соответствии с нормативными актами ответственность полагается за отмывание не только собственных, но и чужих средств, полученных преступным путем.