Хочу доверить управление своим брокерским счётом другу, это возможно?

Разбираемся в нюансах законодательства
Екатерина Хайдукова
Специалист Управления внутреннего контроля «Открытие Брокер» 

Доверительное управление — это деятельность по доверительному управлению ценными бумагами и/или денежными средствами (если они предназначены для совершения сделок с ценными бумагами и/или заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами) (ст.5 39-ФЗ).

Важно отметить, что требования к подобной деятельности, как и к лицам, которые её осуществляют, устанавливаются федеральным законом и законодательными актами Банка России.

Управляющим может быть только профессиональный участник фондового рынка, у которого есть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Соблюдение законных требований и принятие мер в случае их невыполнения контролирует Банк России.

Управляющий — физическое лицо

Физические лица не могут самостоятельно осуществлять деятельность по управлению, договор должен быть заключен с юридическим лицом — профессиональным участником рынка ценных бумаг.

Доверительное управление физическим лицом не предусмотрено законом, а значит, в случае нарушения положений договора между физическими лицами доказать вину такого «управляющего» будет проблематично, как и вернуть свои активы.

Когда клиент брокера передает логин/пароль или иные данные от своего счёта другому физическому лицу, даже если это происходит по устной или письменной договоренности, для брокера происходит компрометация данных.

Если брокеру становится известно о компрометации данных, он имеет право ограничить возможность осуществления части операций по счёту клиента в целях защиты от мошеннических и несанкционированных действий третьих лиц. Это возможно на основании того, что договор на обслуживание был заключен непосредственно с клиентом и брокер принял обязательство заключать сделки по поручению, от имени и за счёт клиента.

Неужели так строго? Например, я в отъезде, без доступа к торговому терминалу

Единственный способ узаконить ситуацию, когда третье лицо имеет право подавать поручения/распоряжения либо получать информацию по счёту клиента — оформить доверенность на такое лицо. При этом важно помнить, что по доверенности нельзя уполномочить лицо принимать решения. Поверенный будет вправе лишь передавать поручения от имени клиента и получать информацию (также от его имени). Т.е. в конечном итоге ответственность за принятие решения всегда лежит на самом клиенте. 

Иные способы получения точных рекомендаций по торговле

Если после прочитанного желание инвестировать с помощью третьих лиц не отпало, есть и иные способы реализации торговых решений. Сейчас на рынке представлено множество альтернативных продуктов, которые помогут инвестору в выборе действий: автоследование, модельные портфели, структурные продукты. Суть этих предложений — в том, что квалифицированные и опытные сотрудники финансовых компаний предоставляют инвестору анализ набора инструментов и рекомендуют наиболее благоприятные действия. При этом у инвестора остаётся возможность контролировать процесс, в том числе отказываться от заключения той или иной сделки.