Что даёт статус квалифицированного инвестора на практике, что делать после получения статуса квала

Получили статус квалифицированного инвестора — что дальше?

Личный опыт частного инвестора
Частный инвестор

Это заключительная статья цикла «Как стать квалифицированным инвестором», предыдущие части можно прочитать здесь и здесь.

Присвоение статуса квалифицированного инвестора

Изначально надо понимать, что процедура довольно бюрократизированная. Нужно быть готовым, что что-то может не получиться с первого раза. Например, в моём случае процедура квалификации растянулась на месяц и потребовала повторной подачи заявления. При желании можно найти много историй о том, как люди пытались получить статус квалинвестора и с какими бюрократическими преградами столкнулись при этом. Однако если заявление приняли, то сам статус будет присвоен быстро. Я подал заявление в пятницу, а в понедельник по электронной почте пришло уведомление о присвоении статуса.

После присвоения статуса для доступа к иностранным торговым площадкам в «Открытие Брокер» нужно подключить портфель ФР Global и подобрать для него соответствующий тарифный план.

Нужно ли подтверждать статус?

Один из самых актуальных вопросов для тех, кто собирается квалифицироваться. Если такие мысли возникают, то следует задаться менее очевидным вопросом: может быть получение статуса квалифицированного инвестора преждевременно?

При присвоении статуса на вас ложится обязанность сообщать профучастнику о том, что вы перестали соответствовать требованиям квалификации. Например, есть неактивные месяцы или баланс счёта менее 6 млн руб. Об этом будет сказано либо в примечании заявления, которое вы подаёте, либо в уведомлении о присвоении статуса квалинвестора.

Однако мне не доводилось слышать о том, чтобы у кого-то принудительно отозвали статус. А если подобное и случалось, то, скорее всего, у клиентов, которым квалификация по каким-либо причинам уже была не нужна. В конце концов, брокеру самому выгодно, чтобы у вас был статус квала, ведь можно предлагать больше инструментов для инвестирования.

В любом случае, лучше перестраховаться и стараться соответствовать требованиям. Для квалификации по объёмам ничего особенного предпринимать не придётся, разве только не стоит выводить деньги со счёта, чтобы баланс не опускался ниже 6 млн руб. Также не следует пускаться в рискованные авантюры, которые могут привести к сильной просадке капитала, — актуальный совет для всех инвесторов.

Для квалификации по оборотам вряд ли стоит заморачиваться с поддержанием оборотов 6 млн руб. в год. Если вопрос встанет ребром, всегда можно перевести 10 тыс. руб. на срочный рынок и поспекулировать фьючерсами. Больше внимания нужно уделять тому, чтобы не было неактивных месяцев и в квартале было достаточное количество сделок.

Условия для квалифицированных инвесторов

У разных брокеров разные торговые условия для квалифицированных инвесторов. У одного сделки можно совершать только при помощи голосового поручения, а объём поручения должен быть не менее 50 тыс. долл. У другого могут быть очень большие комиссии для небольших портфелей (менее 1 млн руб.) — встречались тарифные планы, по которым приходилось бы платить до 3 тыс. руб. в месяц.

Я изучал тарифные планы четырёх брокеров, у которых мог бы обслуживаться на иностранных торговых площадках. Выбор сделал в пользу «Открытие Брокер», так как для портфеля менее 1 млн руб. здесь предлагаются самые демократичные условия: никаких ограничений на минимальный размер заявки и довольно скромные комиссии за обслуживание счёта. Также в «Открытие Брокер» акции и ETF на американском рынке можно покупать поштучно, как на Санкт-Петербургской бирже, — что для меня важно.

Не является инвестиционной рекомендацией. Все упоминаемые ценные бумаги приведены исключительно для примера. Всё написанное в данной статье выражает личное мнение автора.

__

Теория теорией, но, чтобы стать настоящим профи, нужно практиковаться. Начните сейчас — откройте торговый счёт в «Открытие Брокер». А с программой лояльности O. InveStore! вы можете получать бонусы и кэшбек за торговлю на бирже!