Личный брокер — ваш суфлёр на рынке инвестиций

Рассказ от первого лица
Дмитрий Тремасов
Личный брокер «Открытие Брокер»

Эффективно управлять личными финансами хотят все. Но далеко не каждый из нас обладает знаниями финансовой сферы, которые необходимы для того, чтобы успешно зарабатывать на бирже. Хорошо бы иметь человека, который как суфлёр в театре знает не только линию развития действия, но и все диалоги с точностью до слова, и получать от него подсказки в нужный момент. Всё в ваших руках. В большинстве брокерских компаний такие люди есть и они готовы оказать помощь. Это личные брокеры.

Современный мир сделал инвестиции доступными. Человеку, имеющему свободные средства предлагается множество возможностей эти средства куда-либо вложить. Для открытия нового счёта в банке или покупки акций можно даже не посещать офисы финансовых организаций, всё можно сделать через мобильные приложения. К сожалению, эта доступность не гарантирует, что выбор сделан правильно, что будут куплены именно нужные активы и в правильный момент времени. Каждый, кто зарабатывает достаточно, чтобы задумываться об инвестициях, наверняка уже профессионал в своей сфере. Инвестиции — сфера деятельности, в которой тоже нужно разбираться, чтобы получать ожидаемые, а не случайные результаты. Именно поэтому во всех инвестиционных домах с выбором объектов инвестиций клиенту могут помочь эксперты — личные брокеры.

Кто такой личный брокер. Портрет специалиста

Как в любой профессии, для брокера существуют свои требования по уровню квалификации. Именно обладание определённой подготовкой позволяет говорить о экспертной оценке того или иного консультанта по инвестициям. Рассмотрим профессиональный портрет специалиста данной сферы.

  1. Профильное образование. Абсолютное большинство специалистов, консультирующих клиентов брокерских компаний, имеют высшее экономическое образование.
  2. Большой опыт работы. Как правило, консультировать начинают люди, набравшиеся солидного личного опыта в качестве трейдеров и аналитиков. Проработав с ценными бумагами 5-10 лет, они, что называется, съели пуд соли. Согласитесь, это дорогого стоит.
  3. Актуальность информации. Если вы задумываетесь об инвестировании, скорее всего вы преуспели в своей профессиональной сфере, и знаете, сколько времени требуется на то, чтобы досконально разобраться в тонкостях своего дела. Найдется ли у вас достаточно времени, чтобы вникнуть в детали инвестиционных операций, изучить текущий новостной фон и бэкграунд. Профессиональный брокер уже владеет этими знаниями и постоянно держит руку на пульсе. 
Чем занимается личный брокер, можно легко описать на примере.

Олег — бизнесмен средних лет. Топ-менеджер компании с интересами в нескольких регионах России. Он часто в командировках по стране, довольно занятой человек. Около двух лет назад Олег пришёл в брокерскую компанию для изучения условий конвертации валюты для нужд бизнеса. Ему были предложены услуги личного брокера для сопровождения его операций и поиска оптимальных моментов для покупки валюты. После консультации с брокером Олег принял несколько верных решений, позволивших его фирме значительно сократить издержки, связанные с валютными обязательствами (кредит в евро на покупку оборудования из Европы подорожал бы за 2017 год на 15%, но этот рост им удалось перекрыть).

Ранее Олег хранил собственные накопления на рублёвых депозитах, но после консультации с брокером часть средств была размещена в акции российских компаний. По итогу года эти активы Олега выросли более чем на 20%, что значительно превысило доходность по вкладам.

В предстоящем году Олег планирует создать также портфель долларовых акций, что поможет ему застраховать капитал от возможного обесценения рубля и позволит зарабатывать в долларах. 

Итак, зачем обращаться к личному брокеру?

Являясь специалистом, брокер укажет, где сейчас личные финансы работают неэффективно (низкие ставки в надёжных банках, акции компаний со слабой динамикой, неэффективное соотношение валюты и рублей в портфеле). Узнав предпочтения клиента, брокер сможет сформировать индивидуальный портфель, отвечающий требованиям надёжности, доходности и длительности вложений. Личный брокер вовремя сообщит клиенту, если наступит момент для продажи или покупки какого-либо актива, а также предоставит необходимые аналитические материалы. Итак, если у вас есть свободные средства, но депозитная доходность вас не устраивает, проконсультируйтесь с личным брокером. Он предложит вам одну или несколько схем инвестирования, которые позволят улучшить отдачу от вашего капитала.

Больше информации об услуге «Личный брокер» вы можете найти на сайте брокера