Меню
Меню

Как выбрать брокера

Рекомендации по выбору посредника для работы на бирже
Кристина Гилёва
Редактор

По правилам биржи частные инвесторы не могут покупать и продавать финансовые инструменты напрямую. Вам обязательно нужен профессиональный посредник — брокер. Найти его несложно. Стоит ввести в поисковике запрос «брокерские услуги», как появятся сотни предложений. Но как выбрать лучшего брокера? Попробуем разобраться. 

Зачем нужен брокер

Чтобы решить, насколько вам подходит тот или иной брокер, необходимо понять, что именно от него требуется.

В широком смысле брокером называют профессионального посредника в любых сделках, будь то страхование, покупка недвижимости, кредитование и так далее. Он соединяет покупателя и продавца, получая за свои услуги процент (комиссию). Посредник берёт на себя юридические формальности, торги и переговоры. Его основная функция заключается в создании самых выгодных условий для своего клиента.

Соответственно, биржевой брокер — профессиональный посредник на фондовой, валютной или товарной бирже. Им может быть только юридическое лицо со специальной лицензией, например, банк, инвестиционная или брокерская компания. Любые предложения от «частных брокеров» являются мошенничеством.

В обязанности биржевого брокера входят:

  • регистрация клиента на бирже; 
  • информирование клиента о ходе торгов; 
  • покупка и продажа финансовых инструментов по указанию клиента; 
  • уплата налогов со сделок; 
  • ведение и предоставление отчётности. 

Это обязательный минимум, который предлагают все. Однако можно выбрать брокера, который не только совершает сделки и показывает отчёты. Некоторые компании предлагают доверительное управление, услуги аналитика и даже бесплатное обучение инвестированию. 

Как инвестировать через брокера

1. Заключить договор. 

Для начала необходимо заключить договор на брокерское обслуживание. Многие компании предлагают подать заявку и заполнить документы онлайн — это вполне нормально и весьма удобно. Договор с электронной подписью имеет такую же силу, как в бумажном виде. В этом документе указывается предмет отношений между сторонами, права и обязанности сторон, размер брокерской комиссии, порядок оплаты и так далее. Подробнее о юридических тонкостях работы с брокером можно прочесть в статье «Что представляет собой брокерская компания с правовой точки зрения». 

2. Открыть брокерский счёт. 

Как правило, клиенту предлагают выбрать один из готовых тарифов обслуживания. С ними имеет смысл ознакомиться ещё до того, как выбрать брокера. 

Существует несколько видов брокерских счетов. Наиболее популярные варианты — стандартный и индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). Если с обычным счётом всё понятно, то ИИС — относительное новое предложение. Он даёт своему владельцу налоговые льготы, но ограничивает его в сумме взносов и в сроках хранения денег на счёте. Более подробно о нём можно прочитать в статье «Индивидуальный инвестиционный счёт». 

Также брокеры могут предложить маржинальный счёт, который позволяет торговать по залогу, и другие интересные варианты. 

3. Пополнить счёт. 

Это делается посредством простого банковского перевода по реквизитам, которые указывает брокер. Начинать можно с любой суммой, но большинство брокеров рекомендуют выходить на рынок с запасом не менее 50 000 рублей. В этом случае с инвестора не будет взиматься абонентская плата за обслуживание счёта.

4. Установить торговый терминал. 

Ещё лет двадцать назад инвесторы отдавали указания брокеру по телефону. Сегодня так тоже можно, но гораздо удобнее совершать сделки с помощью компьютерной программы или приложения на смартфоне. 

Обычно брокерские компании используют для интернет-трейдинга торговые терминалы вроде QUIK или MetaTrader 5, реже разрабатывают собственное ПО. В любом случае, после пополнения счёта брокер должен вам отправить инструкцию по установке терминала. А ещё лучше заранее, до того, как выбрать этого брокера, поинтересоваться, на каких программах он работает и подходят ли они для вашего компьютера. 

5. Покупать и продавать. 

Взаимодействие с брокером происходит с помощью системы биржевых заявок (ордеров). Технически это выглядит как заполнение простой онлайн-формы, с которой справится даже начинающий трейдер. 

В зависимости от своих целей инвестор может купить или продать акции, согласиться с актуальной ценой или предложить свою. Всё это будут разные типы заявок.

  • Рыночная — для сделки по лучшей рыночной цене. Заявки этого типа брокер исполняет немедленно, как только биржа предоставляет нужные вам условия: когда найден покупатель, продавец и присутствует нужное количество финансовых инструментов. 

  • Лимитная — с лимитом цены, который инвестор устанавливает сам. Например, не ниже 100 рублей или не выше 200 рублей за акцию. Такая заявка может исполниться или нет, в зависимости от того, какую цену предложат другие участники торгов. 

  • Стоп-заявка — отложенная, с указанием цены выхода на рынок. После того, как финансовый инструмент достигает указанной цены, заявка превращается в рыночную или лимитную и далее исполняется по заданному вами сценарию. 

Отчёты о совершённых сделках хороший брокер предоставляет ежедневно. 

Основные критерии выбора брокера

Несмотря на то, что процесс подачи и исполнения заявок автоматизирован, на роль посредника подойдёт далеко не любая компания. Чтобы выбрать по-настоящему надёжного брокера, вы должны обратить внимание на признаки, которые отличают хорошую компанию от плохой. 

Лицензия Центробанка — обязательное условие

Если на сайте брокера нет лицензий на брокерскую и депозитарную деятельность, тратить на него время не стоит. Только наличие этих документов гарантирует законность сделок, совершённых через этого брокера. Подлинность лицензий можно проверить на сайте Центробанка по идентификационным номерам.

Хорошая финансовая история — синоним надёжности

Вы должны убедиться, что брокер обладает достаточными ресурсами, чтобы управлять средствами большого числа клиентов. Здесь пригодятся традиционные методы фундаментального анализа. Сколько компания существует на рынке? Какие результаты показала за последние 5-10 лет?

Кому принадлежат её активы? Каков размер торгового оборота? Если ответы на эти вопросы легко найти и они позитивные, это станет аргументом для выбора этого брокера.

Большая выгода в мелочах

На этапе выбора тарифного плана необходимо оценить, как часто вы будете использовать те или иные возможности своего счёта, во сколько это в итоге обойдётся.

Любой брокер требует вознаграждение за свои труды — комиссию со сделок и плату за обслуживание счёта. Плюс стоимость маржинального кредитования (кредитного плеча) и стоимость дополнительных услуг. Однако существует ряд предложений, которые помогают инвестору не переплачивать.

  • Бесплатное обслуживание счёта при определённой сумме активов.

  • Фиксированная сумма комиссии за сделку. 

    Это предложение заинтересует инвесторов, оперирующих большими суммами. 

  • Фиксированная сумма оплаты вывода средств. 

    Это довольно удобно, если вы не слишком часто выводите средства. Сниженный процент за крупные сделки. Чем больше размер прибыли — тем меньше вы отдаёте брокеру. Приятно, не правда ли? 

  • Предоставление «кредитного плеча». 

    Использование «кредитного плеча» (торговля в долг) может принести прибыль, когда вы наверняка уверены в успехе сделки и хотите вложить в неё больше средств, чем есть у вас на счёте. Разумеется, с этой возможностью нужно быть осторожным, и необязательно, что её придётся использовать, но хорошо, когда она есть. 

  • Готовые инвестиционные идеи. 

    Отличное предложение для начинающих трейдеров, которое поможет избежать необдуманных вложений.

Ищите такие условия в тарифах брокеров, и вам будет проще сделать свой выбор. 

Дополнительные преимущества

Если встал выбор между двумя брокерами с одинаково выгодными условиями, имеет смысл оценить удобство пользования счётом.

Первое, что стоит проверить — уровень сервиса технической поддержки. Узнайте, в каком формате специалисты общаются с клиентами: телефон, почта, онлайн-чат. Оцените, насколько вам это подходит. Задайте 3-5 вопросов. По тому, насколько быстро, вежливо и понятно вам ответят, можно будет судить о дальнейшем качестве обслуживания.

Понятными и удобными должны быть также интерфейсы сайта брокераличного кабинета, а также программ и приложений, которые вы будете использовать при работе с брокером. Это очень наглядный показатель клиентоориентированности выбранной компании.

Обратите внимание на качество обучающих материалов, размещённых на сайте (если они, конечно, есть). Нередко вебинары и лекции для начинающих инвесторов проводят те же брокеры, которые консультируют клиентов. Вообще любая наглядность будет плюсом: в этом читается открытость и забота о своей репутации. 

Рейтинг брокеров

На последнем этапе раздумий выбрать брокера поможет сайт биржи. Московскя биржа каждый отчётный период публикует наглядный и беспристрастный список лидеров фондового рынка. 

Главное

Из всего сказанного выше можно сделать следующий вывод. Правильно выбрать брокера непросто, но возможно. Достаточно придерживаться пяти простых правил.

  1. Проверять все документы, которые есть на сайте компании, в первую очередь — лицензию на брокерскую деятельность.
  2. Стараться больше узнать о прошлом компании.
  3. Не пренебрегать рейтингами.
  4. Внимательно изучать тарифные планы.
  5. Искать компанию с высоким качеством сервиса.

--

Не терпится внедрить наши советы в работу? Откройте счёт в компании «Открытие Брокер» – здесь можно торговать как самостоятельно, так и под руководством профессионалов. А если в процессе появятся вопросы – задайте их через форму обратной связи. Постараемся ответить как можно подробнее!