Как купить американские ETF

Инвестиции россиян в иностранные фонды
Антон Геласимов
Редактор

Что делать инвестору, если хочется собрать в портфеле лучшие акции из иностранного индекса? Как за один клик купить бумаги с самыми высокими дивидендами? Можно ли собрать лучшие государственные или корпоративные облигации страны в самые короткие сроки? Опытные участники рынка знают, что любой из этих вопросов можно закрыть покупкой ETF. Это просто, быстро и недорого. Проблема в том, что российский рынок только начал развиваться в сторону ETF, поэтому инвесторы обращают большое внимание на американские фонды.

ETF (Exchange Traded Fund) — акция, которая выпускается каким-либо инвестиционным фондом на основании существующих биржевых активов и инструментов, таких как облигации, акции, фьючерсы, свопы. Подавляющее количество ETF на биржах — американские фонды.

Какие американские ETF бывают

Согласно сайту etfdb.com, на американских биржах насчитывается 2225 ETF. Диапазон цен от 2,5 до 550 долл. за одну бумагу (по состоянию на 1 февраля 2021 г.). Все инструменты разделены на девять групп по признаку базового актива:

  • акции;
  • облигации;
  • мульти-активы;
  • товары;
  • недвижимость;
  • волатильность;
  • альтернативные активы;
  • валюта;
  • привилегированные акции.

Некоторые из разновидностей не пользуются популярностью, но имеют своих приверженцев — например, ETF на альтернативные активы. Они представляют собой фонды на всё, что выходит за рамки привычных бумаг, товаров или производных инструментов: антиквариат и коллекционирование, венчурные капиталы, частные акционерные капиталы и другие. Этот вид ETF, как и некоторые другие, — продукты, подходящие более профессиональным участникам рынка, чем обычным розничным трейдерам и инвесторам.

Кроме видов активов, все ETF разделены на одиннадцать секторов: потребительские товары, IT-технологии, забота о здоровье, промышленность, телекоммуникационные услуги и другие.

Каждая группа имеет несколько подгрупп, в которых активы сведены по какому-либо признаку. Если это ETF на облигации, то они делятся по срокам погашения (короткие, среднесрочные и долгосрочные), по типу (казначейские или корпоративные) и по ставкам (плавающие или фиксированные).

Самая большая группа ETF — акционные. На начало февраля 2021 г. их насчитывается 1494. Здесь собраны активы для любых инвестиционных целей: следование за популярными биржевыми индексами, консолидация акций — лидеров роста, лучшие дивидендные фонды акций, бумаги компаний с самой большой капитализацией, акции конкретных секторов и отраслей экономики и другие.

Насколько американцы любят ETF, можно увидеть, листая огромный список фондов с разными характеристиками.

Где торгуются американские ETF

В российской юрисдикции самое большое количество ETF представлено на Санкт-Петербургской бирже. На начало февраля 2021 г. в список входит 112 активов, большинство из которых принадлежат американским провайдерам, таким как SPDR, iShares, Vanguard и другим. Все эти фонды доступны для покупки через российских брокеров, которые имеют выход на биржу СПб. Но не каждый инвестор или трейдер может себе позволить купить один из этих ETF.

Законодательство ограничивает доступность инструмента узким кругом участников — квалифицированными инвесторами.
Для тех, кто не имеет этого статуса, единственный способ стать обладателем американских ETF — зарегистрировать счёт у одного из доступных в России зарубежных брокеров. Например, брокеры США Interactive Brokers и LightSpeed. С одной стороны, открытие счёта у иностранного брокера даёт доступ ко многим иностранным биржам, а вместе с этим и к каждому из 2225 американских ETF. Но такой счёт долго не выдержит, если инвестор планирует работать на нём с депозитом 100 или даже 500 долл.

Комиссии за обслуживание, штрафы за неактивность (для долгосрочных инвесторов), сборы за совершение сделок — всё это уничтожит небольшой депозит в считанные месяцы. К иностранному брокеру приходят с суммами от 10 000 долл. При этом желательно знать иностранный язык, на котором общается брокер, уметь рассчитывать налоги от прибылей, заполнять декларации и уплачивать декларируемый доход в ФНС, ведь, работая через зарубежного посредника, всё это придётся делать самостоятельно.

Для инвесторов, которые не имеют статуса квалифицированного и не собираются работать через иностранных брокеров, остаётся только один вариант — покупать ETF на Московской бирже. Но выбор здесь ограничен (всего 55). Большинство из фондов — российские аналоги ETF, БПИФы. Но есть и продукты от иностранных провайдеров — ITI Funds и FinEx.

Как купить американские ETF в «Открытие Брокер»

При наличии статуса квалифицированного инвестора вы можете покупать ETF, которые не торгуются на Московской бирже, через приложение «Открытие Брокер» для Android и iOS.

Чтобы приобрести ETF, следуйте инструкции.

  1. Откройте приложение и нажмите на значок поиска в верхней части экрана.

  2. Введите в поисковую строку «ETF» и выберите подходящий из появившегося списка. Можно ввести полное название фонда.

  3. Нажмите «Купить» и введите торговый пароль.

  4. Впишите количество ETF к покупке (один лот равен одному ETF).

  5. Нажмите «Купить».

  6. Подтвердите покупку после проверки информации.

  7. Ожидайте исполнения поручения.

Для тех, кто хочет узнать больше про ETF и научиться премудростям инвестирования в этот инструмент, «Открытие Брокер» создал бесплатный видеокурс, который может пройти каждый желающий.

Вам также может понравиться:
Как купить американские акции
Варианты, доступные российскому инвестору
Как получать доход от прибыли американских компаний?
Про бай-бэки и дивиденды по американским акциям
Как купить американские акции. Часть 2
Обзор вариантов, доступных российскому инвестору
Как купить американские облигации
Обзор вариантов, доступных российскому инвестору
EDGAR: Поиск корпоративной информации по американским эмитентам
Как работает электронная система сбора, анализа и выдачи данных
Обзор скринеров американских акций
Наиболее популярные сервисы
Как сориентироваться на американском рынке
Справка по основным информационным ресурсам
Платить или не платить налог на дивиденды по американским акциям
Стоит ли пытаться «сэкономить»?
Американские компании, акции которых торгуются на бирже. От A до B
Краткие сведения о деятельности самых известных эмитентов из США