Как быстрее накопить на большой телевизор. Часть вторая

Поэтапный план инвестирования на короткий срок. Покупки в ноябре
Частный инвестор

Пришло время сделать очередной взнос и приблизиться на один шаг к своей цели (о начале эксперимента читайте здесь). На протяжении ноября мне удалось немного сэкономить на повседневных тратах. Кроме того, перед новым годом я по традиции провёл ревизию дома и все хорошие вещи, которыми не пользуюсь, выставил на продажу. Вырученные деньги также будут инвестированы для скорейшей покупки нового телевизора. Поэтому сегодня у меня есть возможность внести на брокерский счёт 20 000 руб., что больше запланированных 12 500 руб.

Итак, я пополнил баланс своего счёта и внёс эту информацию в таблицу. Затем я проверил поступление купонной выплаты по облигациям сети гипермаркетов «О’КЕЙ» — она действительно была перечислена в размере 261,91 руб.

Текущий баланс моего брокерского счёта составляет 20 811,8 руб. Можно приступать к покупке очередных ценных бумаг. Теперь длительность обращения подходящих облигаций не должна превышать 192 дня. О методике выбора бумаг в торгово-информационной системе QUIK я рассказывал в предыдущей статье.

Покупка ОФЗ

Первой моей покупкой стала ОФЗ 26205 длительностью обращения 145 дней. Поскольку государственные облигации принято считать более надёжными по сравнению с корпоративными, они обязательно должны быть в моём портфеле. Я приобрёл пять штук по цене 101,29%.

Расходы на покупку одной гособлигации составили:

Номинал 1000 руб. * 101,29% + НКД 8,33 руб. + Комиссия брокера 0,057% + Комиссия биржи 0,01% = 1021,91 руб.

В апреле следующего года предстоит купонная выплата в размере 37,9 руб. на одну облигацию. Я сразу вычитаю из этой суммы НДФЛ 13% и записываю полученный результат в учётную таблицу.

Сразу списываю комиссии брокера в соответствии со своим тарифным планом и отмечаю жёлтым все подтверждённые суммы расходов и поступлений. Плановые купонные выплаты и средства от погашения облигаций будут вноситься по факту корпоративного действия, а сейчас эта информация нужна исключительно для контроля.

Покупка корпоративных бондов

После приобретения государственных ценных бумаг я могу пополнить портфель и корпоративными бондами. Моё внимание привлекли облигации агропромышленного холдинга «Мираторг» с длительностью обращения 154 дня. Покупка этих долговых бумаг немного сложнее, чем ОФЗ. Я давно хотел рассказать своим читателям о средневзвешенной цене, и сейчас мне выпал такой удачный случай.

В моих планах купить 14 облигаций производителя мясной продукции. Однако посмотрите в биржевой стакан на следующем слайде. Покупка всех бумаг по одной цене невозможна из-за недостаточного количества предложений.

Мне придётся взять три штуки по 101,61%, одну по 101,62% и десять по 101,65%. Поэтому на данном этапе необходимо определить средневзвешенную цену будущего пакета бумаг.

Формула проста: (3 * 101,61% + 1 * 101,62% + 10 * 101,65%) / 14 = 101,64%.

Мои средние расходы на покупку одной облигации составят:

Номинал 1000 руб. * Средневзвешенная цена 101,64% + НКД 7,81 руб. + Комиссия брокера 0,057% + Комиссия биржи 0,01% = 1024,9 руб.

Перед приобретением бумаг я обязательно проверяю их доходность. Кроме расходов, необходимо знать сумму к погашению. В апреле следующего года «Мираторг» выплатит купон в размере 45,87 руб.

Расчёт суммы к погашению выглядит следующим образом:

(Все купоны до погашения 45,87 руб. — 13% НДФЛ) + Номинал 1000 руб. = 1039,9 руб.

При текущих показателях доходность к погашению составит:

Сумма к погашению 1039,9 руб. — Расходы на покупку 1024,9 руб. = Прибыль 15 руб. * 100 / Расходы на покупку 1024,9 руб. = Прибыль 1,463% / Количество дней до погашения 154 * 365 дней в году = 3,47% годовых.

Для 150-дневных облигаций такой результат весьма хорош. Он превышает процентные ставки по банковским депозитам на аналогичный срок.

Вношу в таблицу информацию о купленных сегодня облигациях «Мираторга». Сумма сделки составила 14 348,6 руб. У меня на балансе осталось 833,65 руб. Сейчас я их тоже инвестирую.

Покупка муниципальных бондов

Подходящими по сроку обращения являются облигации Республики Саха (Якутия). Их номинал после амортизации равен 300 руб. Я решил купить две штуки по цене 102,71%. Расходы на приобретение одной облигации составят:

Номинал 300 руб. * 102,71% + НКД 1,01 руб. + Комиссия брокера 0,057% + Комиссия биржи 0,01% = 309,35 руб.

После покупки дополняю свою таблицу новыми сведениями. По облигациям Республики Саха ожидается ещё две купонные выплаты. В феврале я должен получить 6,69 руб. и в мае 7,13 руб. Налог уже удержан.

На моём счёте осталось примерно 265 руб. Инвестировать их нет возможности — сегодня нет в наличии облигаций с номиналом менее 300 руб.

Хочется также сказать несколько слов о диверсификации. Даже благодаря редким сделкам мне удалось распределить свои средства между государственными, муниципальными и корпоративными ценными бумагами. В следующий раз я постараюсь уделить внимание диверсификации внутри корпоративного сектора, так как сейчас он ограничен лишь ритейлером и производителем. Однако на данном этапе пока нет смысла распылять свои средства на большее количество разных эмитентов. Кроме того, это затрудняет учёт.

__

Остались вопросы по статье, хотите предложить интересную тему или знаете, как сделать «Открытый журнал» ещё лучше? Скорее пишите нам через форму обратной связи — мы с удовольствием ответим, тщательно изучим и обязательно примем во внимание. И не забудьте подписаться на нашу рассылку, иначе пропустите самое важное и интересное!