Меню
Меню

ICO – новая криптовалюта

Стоит ли инвестировать?

Термин «криптовалюта» прочно входит в нашу жизнь. Наряду с инвестициями, спекуляциями и майнингом в криптовалютах есть ещё один способ заработка — участие в ICO. Что это такое и насколько это интересно для получения дохода, мы расскажем в данной статье.

ICO (сокращение от англ. Initial Coin Offering) — это способ получения финансирования для бизнеса, очень похожий на первичное размещение акций на бирже (IPO) с элементами краудфандинга (буквально: народное финансирование, от англ. сrowd funding, сrowd — «толпа», funding — «финансирование»). Бизнес, который нуждается в финансировании и хочет развития, идёт не на биржу или к инвесторам, специализирующимся на венчурном инвестировании, привлекает не денежные средства в фиатной валюте, а выпускает свою цифровую валюту (coin — монета) в обмен на уже существующие криптовалюты. Как правило, это биткоин или эфириум. Хотя это и не исключает прямого обмена фиатной валюты (доллары или рубли) на новую цифровую валюту.

Как участвовать в ICO

Важно понимать, что, как правило, речь идёт о венчурных проектах (стартапах), то есть таких, которые являются высокорисковыми из-за их новизны и непредсказуемости результата. Никто не может гарантировать, что данный проект будет удачным. На сегодняшний день в интернете существуют специализированные платформы для такого венчурного инвестирования, для примера можно привести платформу AngelList (сайт — angel.co). Данные платформы дают возможность встречи инвестора и нового стартапа. Такие платформы могут проводить оценку предлагаемого проекта, они являются некой гарантией защиты от откровенного спама (мошенничества) со стороны проекта.

В связи с интересом к криптовалютам появилась новая форма участия в ICO проектах криптовалют. По сути, это тот же самый краудфандинг, но с одним отличием — инвестор не просто совершает инвестицию в виде денег, но и получает некий аналог акции — токен или монету данного проекта. Цена данной монеты может изменяться впоследствии, принося как прибыль, так и убыток, и может давать право на получение части дохода от проекта. Данная монета может участвовать в обороте на криптобирже, быть проданной или купленной впоследствии. Таким образом, монета проекта является неким подобием акции. Причем использование технологии блокчейна даёт возможность вести реестр владельцев и совершать защищенные транзакции с такими токенами, что в конечном счете повышает привлекательность вложения денег в стартап за счёт более гибкого, чем при классическом инвестировании, способе. Кроме того, сама технология распределённого реестра (блокчейна) даёт новые возможности организации бизнеса — блокчейн ICO становится изюминкой самого проекта, позволяя внедрять новые и востребованные технологии на его базе.

Такая новизна сделала ICO более технологичной для вложения денег в стартапы. Постепенно идёт вытеснение классической формы привлечения денег через краудфандинговые платформы проведением ICO. В 2017 году сумма средств, привлеченных через ICO, по сравнению с 2016 годом выросла в разы и приблизилась к сумме венчурных инвестиций классическими способами. На это повлияла не только технологическая привлекательность блокчейна, но и рост стоимости самих криптовалют. Инвесторы, которые заработали на росте криптовалюты, получили значительные финансовые средства фактически бесплатно, поэтому они готовы идти на риск за счёт своей виртуальной прибыли. Такие инвесторы стимулируют спрос на ICO, вкладывая в бизнес свою прибыль.

ICO — новая криптовалюта

Размеры ICO могут варьироваться от сотен тысяч до сотен миллионов долларов. Не все ICO, как и любая венчурная инвестиция, будут успешными. В настоящее время ICO не подлежит регуляции. В некоторых странах, например, в Китае и Южной Корее, ICO запрещены. В США регулирующий финансовые рынки орган — Комиссия по ценным бумагам (SEC) — вмешалась в данный процесс. В своем пресс-релизе от 25 июля 2017 года, расследуя скандальное ICO The DAO, в ходе которого хакером была украдена криптовалюта инвесторов, SEC сделала вывод о том, что цифровая валюта (токены) могут являться ценными бумагами при выполнении теста Хоуи. Кроме того, комиссия выпустила информацию для инвесторов на тему ICO. Следует учесть, что данная информация не является нормативным актом, но, в любом случае, SEC пытается встроить ICO в существующую нормативную базу и защитить инвесторов. Тем более, что SEC пошло на создание специального подразделения Cyber Unit, в том числе и для отслеживания мошеннических действий на рынке ICO. 29 сентября 2017 SEC уже предъявила обвинения в мошенничестве при ICO.

Как зарабатывать на ICO

ICO являются продолжением развития специализированных краудфандинговых платформ, предлагая инвесторам иной уровень участия и защиты в венчурных инвестициях. Идёт процесс расширения круга потенциальных инвесторов через вовлечение в данный процесс новых участников. Кроме того, возникают новые возможности для небольших инвесторов в потенциально высокоприбыльных проектах.

Но надо понимать рискованность участия в ICO — если у вас есть желание принять в этом участие, то необходимо продумать вопрос о диверсификации своих вложений. Участие только в одном проекте — это неразумно и непредсказуемо с точки зрения риска. Несколько проектов в разных областях и предлагаемых разными командами дают высокий шанс на успех в будущем. При прочих равных условиях необходимо, прежде всего, обращать внимание на опыт и репутацию самих организаторов ICO. Бизнес-план или белая книга проекта не могут дать чётких представлений об успешности того или иного бизнеса. В этом случае именно опыт и репутация организатора скажут вам больше, чем просто цифры в документе, каким бы красивым он ни был. Проведение ICO в правовом поле, скажем, на территории США под регуляцией SEC однозначно повышает шансы ICO на успех и защищает ваши инвестиции. Но такая регуляция увеличивает затраты на проведение ICO, поэтому многие организаторы будут стремиться избегать правового поля.

Мы рекомендуем вам принимать взвешенные решения при инвестициях в криптовалюты ICO! Собирайте любую информацию об организаторах проекта, анализируйте представленные документы на полноту информации. Задавайте вопросы и обменивайтесь мнением с компетентными специалистами. Помните, инвестирование в криптовалюты — высокорискованное вложение! В погоне за виртуальной прибылью можно потерять реальные деньги! И в заключение скажем, что ЦБ РФ предупреждает, что привлечения финансирования через ICO влечёт за собой высокие риски, в том числе и технологические: «Это может привести к финансовым потерям граждан и к невозможности защиты прав потребителей финансовых услуг в случае их нарушения».

Больше интересных материалов