Аннушка проверила свои вложения

Забывчивость или следование стратегии?

Аннушка проверила свои вложения спустя полтора года
Частный инвестор

Представьте себе, что было бы, если бы Аннушка забыла пароль от своего личного кабинета с момента последней проверки и перестала пополнять счёт и докупать акции. Мы рассматривали её гипотетические портфели в октябре 2019 г. Насколько они изменились с тех пор?

«Газпром»

О том, как рассчитывался изначальный портфель, вы можете прочитать в этой статье

Рис. 1. График изменения цены акций «Газпрома» на Московской бирже
Рис. 1. График изменения цены акций «Газпрома» на Московской бирже

Оценка портфеля

Октябрь 2019 г. — 2 626 578,24 руб. 
Май 2021 г. — 3 269 852,88 руб. (из них 180 395,88 руб. — дивиденды)

Портфель вырос на 24,5%. За это время один раз были выплачены дивиденды. При этом на протяжении десяти месяцев цена акций была меньше, чем в октябре 2019 г. На графике эта область выделена красным прямоугольником.

«Сбербанк»

Как рассчитывался изначальный портфель, читайте в этой статье

Рис. 2. График изменения цены акций «Сбербанка» на Московской бирже
Рис. 2. График изменения цены акций «Сбербанка» на Московской бирже

Оценка портфеля

Октябрь 2019 г. — 2 972 150,55 руб. 
Май 2021 г. — 4 618 044 руб. (из них 498 168 руб. — дивиденды)

Портфель вырос на 55,4%. За это время дивиденды были выплачены два раза.

Акции «Сбербанка» проседали в цене за это время два раза в общей сложности на шесть с половиной месяцев. На графике эта область выделена красным прямоугольником.

«Лукойл»

Как рассчитывался изначальный портфель, вы можете прочитать в этой статье

Рис. 3. График изменения цены акций «Лукойла» на Московской бирже
Рис. 3. График изменения цены акций «Лукойла» на Московской бирже

Оценка портфеля

Октябрь 2019 г. — 2 821 000 руб. 
Май 2021 г. — 3 694 944 руб. (из них 549 648 руб. — дивиденды)

Портфель вырос на 31%. За это время дивиденды были выплачены три раза.

Акции «Лукойла» проседали в цене за это время в общей сложности на восемь с половиной месяцев. На графике эта область выделена красным прямоугольником.

В чём выгода?

По итогам почти полутора лет все рассмотренные ранее инвестиции выросли и принесли дивиденды. Однако каждая из акций в 2020 г. показывала достаточно большой период падения в цене. При стратегии, когда акции постоянно докупаются в портфель, это благоприятное время для его пополнения. Так можно заработать на дальнейшем росте котировок. Не стоит сильно беспокоиться при просадке, тем более полугодовой. Иногда ничего не делать — это тоже работающая стратегия.

Справка

  1. Акции ПАО «Газпром» — ISIN = RU0007661625.

  2. Акции ПАО «Сбербанк» — ISIN = RU0009029540.

  3. Акции ПАО «Лукойл» — ISIN = RU0009024277.

  4. Источник цен и графиков — сайт Московской биржи.

__

Остались вопросы по статье, хотите предложить интересную тему или знаете, как сделать «Открытый журнал» ещё лучше? Скорее пишите нам через форму обратной связи – мы с удовольствием ответим, тщательно изучим и обязательно примем во внимание. И не забудьте подписаться на нашу рассылку, иначе пропустите самое важное и интересное!

Вам также может понравиться:
Что такое невидимая рука рынка
История и смысл понятия, которое могло бы определять мировую экономику
Распродажа на фондовом рынке
Как вести себя долгосрочным инвесторам в периоды просадки инвестиционных портфелей
Подборка облигаций с уже подсчитанными доходностями — май 2021
Вам останется выбрать только эмитента и подходящий срок погашения
Доходный и универсальный инвестиционные портфели
Личный брокер «Открытие Брокер» составляет инвестиционные портфели в соответствии с выбранной стратегией и приемлемым риск-профилем
Что нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля?
Как развитие и торможение мировой экономики влияют на распределение инвестиционного капитала по классам активов
Мифы про ПИФы и инвестиции
Стоит ли покупать активы с максимальной доходностью и почему высокий IQ не гарантирует успешных инвестиций