Забывчивость или следование стратегии?

Аннушка проверила свои вложения спустя полтора года
Частный инвестор

Представьте себе, что было бы, если бы Аннушка забыла пароль от своего личного кабинета с момента последней проверки и перестала пополнять счёт и докупать акции. Мы рассматривали её гипотетические портфели в октябре 2019 г. Насколько они изменились с тех пор?

«Газпром»

О том, как рассчитывался изначальный портфель, вы можете прочитать в этой статье

Рис. 1. График изменения цены акций «Газпрома» на Московской бирже
Рис. 1. График изменения цены акций «Газпрома» на Московской бирже

Оценка портфеля

Октябрь 2019 г. — 2 626 578,24 руб. 
Май 2021 г. — 3 269 852,88 руб. (из них 180 395,88 руб. — дивиденды)

Портфель вырос на 24,5%. За это время один раз были выплачены дивиденды. При этом на протяжении десяти месяцев цена акций была меньше, чем в октябре 2019 г. На графике эта область выделена красным прямоугольником.

«Сбербанк»

Как рассчитывался изначальный портфель, читайте в этой статье

Рис. 2. График изменения цены акций «Сбербанка» на Московской бирже
Рис. 2. График изменения цены акций «Сбербанка» на Московской бирже

Оценка портфеля

Октябрь 2019 г. — 2 972 150,55 руб. 
Май 2021 г. — 4 618 044 руб. (из них 498 168 руб. — дивиденды)

Портфель вырос на 55,4%. За это время дивиденды были выплачены два раза.

Акции «Сбербанка» проседали в цене за это время два раза в общей сложности на шесть с половиной месяцев. На графике эта область выделена красным прямоугольником.

«Лукойл»

Как рассчитывался изначальный портфель, вы можете прочитать в этой статье

Рис. 3. График изменения цены акций «Лукойла» на Московской бирже
Рис. 3. График изменения цены акций «Лукойла» на Московской бирже

Оценка портфеля

Октябрь 2019 г. — 2 821 000 руб. 
Май 2021 г. — 3 694 944 руб. (из них 549 648 руб. — дивиденды)

Портфель вырос на 31%. За это время дивиденды были выплачены три раза.

Акции «Лукойла» проседали в цене за это время в общей сложности на восемь с половиной месяцев. На графике эта область выделена красным прямоугольником.

В чём выгода?

По итогам почти полутора лет все рассмотренные ранее инвестиции выросли и принесли дивиденды. Однако каждая из акций в 2020 г. показывала достаточно большой период падения в цене. При стратегии, когда акции постоянно докупаются в портфель, это благоприятное время для его пополнения. Так можно заработать на дальнейшем росте котировок. Не стоит сильно беспокоиться при просадке, тем более полугодовой. Иногда ничего не делать — это тоже работающая стратегия.

Справка

  1. Акции ПАО «Газпром» — ISIN = RU0007661625.

  2. Акции ПАО «Сбербанк» — ISIN = RU0009029540.

  3. Акции ПАО «Лукойл» — ISIN = RU0009024277.

  4. Источник цен и графиков — сайт Московской биржи.

__

Остались вопросы по статье, хотите предложить интересную тему или знаете, как сделать «Открытый журнал» ещё лучше? Скорее пишите нам через форму обратной связи – мы с удовольствием ответим, тщательно изучим и обязательно примем во внимание. И не забудьте подписаться на нашу рассылку, иначе пропустите самое важное и интересное!

Вам также может понравиться:
Что такое невидимая рука рынка
История и смысл понятия, которое могло бы определять мировую экономику
Распродажа на фондовом рынке
Как вести себя долгосрочным инвесторам в периоды просадки инвестиционных портфелей
Подборка облигаций с уже подсчитанными доходностями — май 2021
Вам останется выбрать только эмитента и подходящий срок погашения
Доходный и универсальный инвестиционные портфели
Личный брокер «Открытие Брокер» составляет инвестиционные портфели в соответствии с выбранной стратегией и приемлемым риск-профилем
Что нужно учитывать при формировании инвестиционного портфеля?
Как развитие и торможение мировой экономики влияют на распределение инвестиционного капитала по классам активов
Правда об инвестициях в фонды недвижимости
О чём вам не расскажут при первичном размещении паёв и во время сбора заявок