Аннушка и покупка ETF на бирже

Аннушка и покупка ETF на бирже

Как добавить разнообразия в инвестиционный портфель
Частный инвестор

Будучи уже довольно опытным инвестором, Аннушка решила, что вкладывать все средства в один актив слишком рискованно. Но в этот раз сумма для инвестиций у неё была небольшая, поэтому было сложно сразу составить диверсифицированный портфель и постоянно его поддерживать. И Аннушка обратила внимание на ETF.

ETF

ETF (exchange-traded fund), или торгуемый на бирже инвестиционный фонд — это фонд, который состоит из разных ценных бумаг, но, в отличие от ПИФа (паевого инвестиционного фонда), он свободно торгуется на бирже, как другие бумаги. Фактически покупатель ETF, как и в случае с ПИФом, покупает долю в большом портфеле акций, облигаций и других ценных бумаг, из которых состоит портфель. За управление портфелем и его обслуживание управляющей компании выплачивается определённый процент с доходов фонда.

Собираясь инвестировать, Аннушка рассматривала несколько фондов управляющей компании FinEx1.

  1. Фонд FXRL2. Состоит из акций российских компаний, входящих в индекс Московской биржи.

  2. Фонд FXUS3. Состоит из акций крупнейших компаний США.

  3. Фонд FXIT4. Состоит из акций IT-сектора США.

Результат за 5 лет

Дата начала инвестирования: апрель 2016 г.

Дата проверки портфеля: июль 2021 г.

Пополнение: ежеквартальное на сумму 10 000 руб.

Вложено: 220 000 руб.

Фонд FXRL

Рис. 1. График изменения средств, вложенных в фонд FXRL, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 1. График изменения средств, вложенных в фонд FXRL, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 398 112 руб.

Прирост на вложенную сумму: 81%.

Фонд FXUS

Рис. 2. График изменения средств, вложенных в фонд FXUS, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 2. График изменения средств, вложенных в фонд FXUS, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 405 300 руб.

Прирост на вложенную сумму: 84%.

Фонд FXIT

Рис. 3. График изменения средств, вложенных в фонд FXIT, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 3. График изменения средств, вложенных в фонд FXIT, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 555 033 руб.

Прирост на вложенную сумму: 152%.

Результат за 7,5 лет

Так как акции фонда FXRL начали торговаться на бирже с 2016 г., его результатов в этом разделе нет.

Дата начала инвестирования: январь 2014 г.

Дата проверки портфеля: июль 2021 г.

Пополнение: ежеквартальное на сумму 10 000 руб.

Вложено: 310 000 руб.

Фонд FXUS

Рис. 4. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 4. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 729 540 руб.

Прирост на вложенную сумму: 135%.

Фонд FXIT

Рис. 5. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 5. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 1 131 832 руб.

Прирост на вложенную сумму: 265%.

Итого

ETF — интересный инструмент, который можно использовать как основной актив при общих небольших суммах вложений или как дополнительный — для диверсификации. Также с его помощью можно инвестировать в компании из других стран, акции которых не торгуются на Московской бирже.

А о том, что чем раньше начнёшь инвестировать, тем лучше будет результат, надеюсь, читателям статей про Аннушку уже можно не напоминать.

Справка

  1. ООО «УК «ФинЭкс Плюс».
  2. Акции FXRL — ISIN = IE00BQ1Y6480.
  3. Акции FXUS — ISIN = IE00BD3QHZ91.
  4. Акции FXIT — ISIN = IE00BD3QJ757.