Аннушка добавляет разнообразия в инвестиционный портфель, покупая ETF

Аннушка и покупка ETF на бирже

Как добавить разнообразия в инвестиционный портфель

Будучи уже довольно опытным инвестором, Аннушка решила, что вкладывать все средства в один актив слишком рискованно. Но в этот раз сумма для инвестиций у неё была небольшая, поэтому было сложно сразу составить диверсифицированный портфель и постоянно его поддерживать. И Аннушка обратила внимание на ETF.

ETF

ETF (exchange-traded fund), или торгуемый на бирже инвестиционный фонд — это фонд, который состоит из разных ценных бумаг, но, в отличие от ПИФа (паевого инвестиционного фонда), он свободно торгуется на бирже, как другие бумаги. Фактически покупатель ETF, как и в случае с ПИФом, покупает долю в большом портфеле акций, облигаций и других ценных бумаг, из которых состоит портфель. За управление портфелем и его обслуживание управляющей компании выплачивается определённый процент с доходов фонда.

Собираясь инвестировать, Аннушка рассматривала несколько фондов управляющей компании FinEx1.

  1. Фонд FXRL2. Состоит из акций российских компаний, входящих в индекс Московской биржи.

  2. Фонд FXUS3. Состоит из акций крупнейших компаний США.

  3. Фонд FXIT4. Состоит из акций IT-сектора США.

Результат за 5 лет

Дата начала инвестирования: апрель 2016 г.

Дата проверки портфеля: июль 2021 г.

Пополнение: ежеквартальное на сумму 10 000 руб.

Вложено: 220 000 руб.

Фонд FXRL

Рис. 1. График изменения средств, вложенных в фонд FXRL, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 1. График изменения средств, вложенных в фонд FXRL, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 398 112 руб.

Прирост на вложенную сумму: 81%.

Фонд FXUS

Рис. 2. График изменения средств, вложенных в фонд FXUS, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 2. График изменения средств, вложенных в фонд FXUS, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 405 300 руб.

Прирост на вложенную сумму: 84%.

Фонд FXIT

Рис. 3. График изменения средств, вложенных в фонд FXIT, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 3. График изменения средств, вложенных в фонд FXIT, и оценки портфеля на Московской бирже за пять лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 555 033 руб.

Прирост на вложенную сумму: 152%.

Результат за 7,5 лет

Так как акции фонда FXRL начали торговаться на бирже с 2016 г., его результатов в этом разделе нет.

Дата начала инвестирования: январь 2014 г.

Дата проверки портфеля: июль 2021 г.

Пополнение: ежеквартальное на сумму 10 000 руб.

Вложено: 310 000 руб.

Фонд FXUS

Рис. 4. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 4. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 729 540 руб.

Прирост на вложенную сумму: 135%.

Фонд FXIT

Рис. 5. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 5. График изменения вложенных в фонд средств и оценки портфеля на Московской бирже за 7,5 лет. Источник: сайт Мосбиржи

Оценка портфеля на июль 2021 г.: 1 131 832 руб.

Прирост на вложенную сумму: 265%.

Итого

ETF — интересный инструмент, который можно использовать как основной актив при общих небольших суммах вложений или как дополнительный — для диверсификации. Также с его помощью можно инвестировать в компании из других стран, акции которых не торгуются на Московской бирже.

А о том, что чем раньше начнёшь инвестировать, тем лучше будет результат, надеюсь, читателям статей про Аннушку уже можно не напоминать.

Справка

  1. ФинЭкс Фандс айкав (FinEx Funds ICAV), управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP).

  2. Акции FXRL — ISIN = IE00BQ1Y6480.

  3. Акции FXUS — ISIN = IE00BD3QHZ91.

  4. Акции FXIT — ISIN = IE00BD3QJ757.