Аннушка и частота инвестиций

Аннушка и частота инвестиций

Как частота пополнения портфеля влияет на результат инвестирования

Зависит ли успех в инвестировании от того, как часто вкладывать свои средства?

Предлагаю рассмотреть, что было бы, если бы Аннушка докупала акции каждый месяц и если бы если она их докупала раз в квартал или даже раз в полгода. Для сравнения по итогу квартала/месяца/полугодия должна быть внесена одинаковая сумма средств. Далее посчитаем три сценария для Аннушки.

  1. Каждый месяц по 10 тыс. руб.

  2. Каждый квартал по 30 тыс. руб.

  3. Каждые полгода по 60 тыс. руб.

Чтобы оценить стоимость акций квартальной и полугодовой закупки, будем учитывать цену последнего месяца, входящего в этот квартал или полугодие. Для сравнения сначала возьмём акцию, по которой в течение этого времени выплачивались дивиденды, и при подведении итогов будем учитывать реинвестирование.

Рассчитывать разницу будем за десять лет на акциях «Сургутнефтегаза»1, начиная с января 2011 г. до января 2021 г.

Рис. 1. График движения цен за десять лет. Источник: сайт Московской биржи
Рис. 1. График движения цен за десять лет. Источник: сайт Московской биржи
Сценарий первый

Аннушка каждый месяц докупала выбранные акции, ни разу не пропустив. Как только пришли дивиденды, она использовала их для следующей покупки.

Собственные средства, вложенные в акции: 1 200 000 руб.

Стоимость портфеля на январь 2021 г.: 2 740 237,27 руб.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 128%.

Рис. 2. График вложенных средств и стоимости портфеля (сценарий 1). Источник: сайт Московской биржи
Рис. 2. График вложенных средств и стоимости портфеля (сценарий 1). Источник: сайт Московской биржи
Сценарий второй

В этом сценарии Аннушка действовала так же, как и в первом, но покупала акции один раз в квартал и реинвестировала дивиденды.

Собственные средства, вложенные в акции: 1 200 000 руб.

Стоимость портфеля на январь 2021 г.: 2 707 570 руб.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 126%.

Рис. 3. График вложенных средств и стоимости портфеля (сценарий 2). Источник: сайт Московской биржи
Рис. 3. График вложенных средств и стоимости портфеля (сценарий 2). Источник: сайт Московской биржи
Сценарий третий

Аннушка была очень занята, и у неё получалось уделять время своим инвестициям только раз в полгода. В течение полугода она откладывала нужную сумму и за один раз покупала на всю эту сумму акции. Так как дивиденды выплачивались раз в год, то Аннушка через раз прибавляла их к своим отложенным средствам.

Собственные средства, вложенные в акции: 1 200 000 руб.

Стоимость портфеля на январь 2021 г.: 2 529 263,13 руб.

Процент прибыли на вложенную сумму за весь период: 111%.

Рис. 4. График вложенных средств и стоимости портфеля (сценарий 3). Источник: сайт Московской биржи
Рис. 4. График вложенных средств и стоимости портфеля (сценарий 3). Источник: сайт Московской биржи
«Полгода плохая погода, полгода — совсем никуда»

Итоговая разница между ежемесячным и ежеквартальным пополнением вышла небольшая, но результат полугодовых инвестиций заметно отличается в худшую сторону. Всё-таки стоит чаще заглядывать в свой инвестиционный портфель, не забывать пополнять его и реинвестировать дивиденды.

Справка

  1. Акции Сургутнефтегаза — ISIN = RU0008926258.

__

Кстати, открыть свой первый брокерский счёт можно прямо на нашем сайте. А если всё ещё не готовы выходить на рынок с реальными деньгами – потренируйтесь на демо-счёте. И обязательно подпишитесь на обновления – актуальные и полезные материалы обязательно пригодятся вам в обучении!

Частный инвестор