Как перевести ценные бумаги наследникам всего за один день – интервью с Даниилом Шиляевым

Перевод ценных бумаг наследникам со счёта наследодателя всего за один день!

Интервью с Даниилом Шиляевым, принявшим вызов обстоятельств и установившим личный рекорд в работе с клиентами
Журналист, интервьюер

Персона: Даниил Шиляев
Должность: главный специалист отдела по работе с ключевыми клиентами компании «Открытие Брокер»
Локация: Москва
Образование: Финансовый университет при Правительстве РФ

Нестандартная формула

— Даниил, один день — это уникальный случай. А сколько в среднем надо времени на подобные операции?

— Если наследники предоставили корректные документы, то в среднем на это уходит от двух до четырёх недель. Нужно провести проверку документов и дополнительные согласования, оформить все необходимые в таких случаях поручения, пригласить наследников для подписания документов и выполнить поручения на перевод активов.

— Тогда один день по сравнению с этим просто «Формула-1»! А вообще много бывает обращений наследников?

— Я работаю в отделе больше трёх с половиной лет, и в моей практике было всего пять подобных обращений. Но они есть и у моих коллег.

— И на каждый случай уходит от двух до четырёх недель. Ну кроме вашего «Гран-при»?

— Каждая процедура индивидуальна. Всё зависит от разных факторов, например, от количества наследников, есть ли среди них несовершеннолетние. Бывают процедуры стандартные, когда к нам обращается один наследник и получает всё имущество наследодателя. А есть ситуации нестандартные, когда наследников несколько.

— Значит, и времени на работу с ними нужно больше.

— Верно. Мы рассматриваем конкретную ситуацию, изучая все аспекты обращения.

— А что уникального в том случае, с которого мы начали разговор?

— Два наследника хотели получить причитающиеся им ценные бумаги до даты фиксации реестра, до которой оставалось два дня.

— И почему такая срочность?

— Дата фиксации реестра — это дата, когда определяются владельцы ценных бумаг. И в соответствии с зафиксированным количеством этих бумаг распределяются дивиденды каждому владельцу. Но прежний владелец умер. И если бы наследники опоздали, то дивиденды были бы распределены на его счёт.

— Тогда процедура вступления в наследство затянулась бы?

— Конечно. Если свидетельство о праве наследства составлено с указанием точного количества имущества (денежных средств или ценных бумаг), то в случае изменения остатков (начисления дивидендов) такое свидетельство надо менять. Снова нужно обращаться к нотариусу, оформлять новые документы, терять время и деньги. Ведь нужно проводить новую оценку имущества, что небесплатно.

— Когда имущество больше, тогда и комиссия выше?

— Да. А в этом случае документ был дорогим.

Даниил Шиляев
Даниил Шиляев
Миссия выполнима

— Кроме ограниченности по времени в рассматриваемой нами ситуации, ещё были какие-нибудь нюансы?

— Не было. Два взрослых наследника делили имущество пополам.

— И всё-таки, в чём секрет того дня? Почему всё так удачно получилось?

— Поначалу я несколько растерялся, когда узнал, что мне предстоит сделать и за какой срок. Но это был вызов моему профессионализму! Смогу или не смогу? Это можно назвать спортивным интересом, да как угодно! И я этот вызов принял. Опыт подобных операций у меня уже имелся, так что нужно было сконцентрироваться на выполнении задачи. И ещё. В тот момент я понял, что лично отвечаю за имидж «Открытие Брокер» перед этими клиентами.

— Нужно было сделать всё, чтобы сохранить репутацию компании.

— Верно. Но я бы не справился в одиночку.

— Кто или что пришло на помощь? Озарение, удача?

— Удача в том, что я работаю с такими замечательными коллегами! Они-то мне и помогли, за что я им благодарен. Да, это тот случай, когда можно сказать, что была проделана классная командная работа.

— А как это было?

— С наследниками я занимался порядка двух с половиной часов. И в это время немалую часть нагрузки, которая за мной закреплена, взяли на себя коллеги. А я подготовил поручения, провёл все необходимые процедуры и согласования, подписал документы с клиентами. Согласовывать нужно было и с юристами, поскольку люди пришли в офис со свидетельством о смерти и свидетельством о праве на наследство.

— То есть были задействованы разные структуры компании?

— Да, это отдел по работе с ключевыми клиентами, юридическое управление, отдел операционной поддержки. В процесс включились специалисты депозитария, которые занимаются переводом ценных бумаг.

— И этот однодневный перевод был единственным в истории «Открытие Брокер»?

— Да, за время моего пребывания в компании — единственный. Да и от коллег о чём-то подобном я не слышал.

— Наверняка вы получили мощное моральное удовлетворение от своей способности решать невыполнимые задачи? Миссия выполнима?

— Получается, на практике выполнима. И это поднимает самооценку и сильно мотивирует. Теперь я точно знаю, на что способен сам и команда «Открытие Брокер».

Процедура наследования

— Вы сказали, что случаи, когда наследники обращаются в компанию, не единичны. Расскажите подробно, как быть в подобной ситуации? Что нужно делать в первую очередь?

— В целом процедура наследования ценных бумаг состоит из нескольких этапов. Вначале наследники обращаются к нотариусу, он составляет запрос и направляет в нашу компанию. Мы предоставляем ответ. Затем нотариус подготавливает свидетельство о праве на наследство. И теперь уже сами наследники с этим документом обращаются к нам. Тогда мы вводим ограничения по счёту умершего владельца. Счёт блокируется, потому что по нему не должны совершаться какие-либо операции. И заключительный этап — это подписание всех необходимых документов и поручения на перевод средств.

— То есть, когда человек узнаёт о том, что у него есть причитающиеся ему ценные бумаги в «Открытие Брокер», он должен идти не в компанию, а к нотариусу?

— Конечно. Именно нотариус будет выяснять, есть ли какое-нибудь имущество, причитающееся наследнику. Если человек сразу придёт к нам, то мы не сможем ему помочь и предпринять каких-то действий. Ведь у нас не будет документов, подтверждающих его права на имущество умершего. Здесь ещё важно понимать, какое это наследство — по завещанию или по закону, тогда завещания может не быть. Случаи разные, и процедуры, соответственно, тоже разные.

— А к какому нотариусу? К любому? Вот, например, в соседнем подъезде есть нотариальная контора.

— В том-то и дело, что нужно обратиться к нотариусу, знакомому со спецификой рынка ценных бумаг и брокерской деятельностью. Поскольку именно такой специалист сможет корректно составить свидетельство о праве на наследство, которое мы сразу примем. В моей практике и практике коллег были случаи, когда свидетельство о праве на наследство было составлено с указанием неточных сумм или имелись какие-то иные недочёты, детали, не позволявшие принять такой документ. Поэтому наследникам приходилось всё переделывать и обращаться к нам повторно. Естественно, из-за этого процедура по получению наследства для них затягивалась.

— Понятно. Но потом, когда люди с корректным документом на руках приходят в компанию «Открытие Брокер», к кому им нужно обращаться?

— К менеджеру или сразу в отдел по работе с ключевыми клиентами. Зачастую бывает, что наследники не являются клиентами компании и не имеют брокерских счетов. К тому же они могут быть незнакомы со спецификой нашей деятельности. Таким людям мы можем открыть брокерские счета в компании, и тогда перевод средств со счёта умершего владельца пройдёт намного проще и быстрее. То есть бюрократической работы гораздо меньше.

Даниил Шиляев
Даниил Шиляев
Лучше не торопиться

— А бывает так, что кто-то из наследников влияет на счета бывшего владельца?

— Бывает. В принципе к чужому брокерскому счёту нельзя получить доступ, если только не иметь каких-то специальных средств. Но иногда люди не особо заботятся об элементарной безопасности собственной информации, например, кому-то удаётся узнать пароль от их компьютера. Тем же будущим наследникам, ещё не вступившим официально в наследство. И они совершают операции по счёту умершего, скажем, продают ценные бумаги. И вот подходит момент, когда наследники собираются вступить в законные права, но состав имущества-то изменился! И им придётся оформлять новое свидетельство о праве на наследство.

— В любом случае, надо всё делать по порядку, иначе можно затянуть процедуру перевода средств. Давайте напомним, каков порядок действий.

— Процедура наследования ценных бумаг состоит из нескольких этапов.

  • Сначала наследники обращаются к нотариусу, знакомому со спецификой рынка ценных бумаг и брокерской деятельностью. Поскольку именно такой специалист сможет корректно составить свидетельство о праве на наследство, которое сразу примет брокер, в том числе «Открытие Брокер».

  • Нотариус составляет запрос и направляет в компанию. «Открытие Брокер» предоставляет ответ. Затем нотариус подготавливает свидетельство о праве на наследство. И теперь уже сами наследники с этим документом обращаются в «Открытие Брокер». Тогда компания вводит ограничения по счёту умершего владельца. Счёт блокируется, потому что по нему не должны совершаться какие-либо операции.

  • И заключительный этап — подписание всех необходимых документов и поручения на перевод средств.

__

Напоминаем, что раздел регулярно пополняется свежими интервью, и единственная возможность не пропустить ничего важного — подписаться на обновления нашего сайта. Это можно сделать буквально в несколько кликов — внизу страницы есть форма, в которую нужно просто ввести свою электронную почту.

Больше интересных материалов
«Инвестирование — марафон, в котором мы выигрываем не на отдельных отрезках пути, а на всей дистанции»
Такое напутствие даёт новичку личный брокер «Открытие Брокер» Михаил Крутиков, формируя у клиента понимание правил фондовой биржи
«Этот спрос нарастал»: об интересе россиян к частным инвестициям и бизнес-литературе
Интервью главного редактора издательства «Бомбора» Рамиля Фасхутдинова для «Открытого журнала»
«Нет опыта — не поднимай штангу весом 200 кг!»
В этом уверен личный брокер Владислав Степанов, который формирует портфель своего нового клиента — спортивного тренера и владельца фитнес-клубов
«Семья — это команда»
Так считают супруги Михаил и Кристина Болдовы, которые занимаются инвестированием уже шестой год и придерживаются собственной модели «ячейки общества»