«Инвестирование — марафон, в котором мы выигрываем не на отдельных отрезках пути, а на всей дистанции»

«Инвестирование — марафон, в котором мы выигрываем не на отдельных отрезках пути, а на всей дистанции»

Такое напутствие даёт новичку личный брокер «Открытие Брокер» Михаил Крутиков, формируя у клиента понимание правил фондовой биржи
Журналист, интервьюер

Персона: Михаил Крутиков
Должность: личный брокер филиала АО «Открытие Брокер»
Локация: Новосибирск
Образование: Новосибирский государственный университет, механико-математический факультет
Опыт в брокерской сфере: более десяти лет

Персона: Никита Кушнарёв
Должность: владелец пяти филиалов туристического агентства
Локация: Сибирский федеральный округ
Образование: высшее
Опыт: восемь лет в сфере турбизнеса России

В Государственной Думе ищут выход для восстановления отечественной экономики. Депутаты «Единой России» когда-то предлагали четырёхдневную рабочую неделю, а коммунист Николай Арефьев недавно заявил, что оптимальный вариант — трудовая неделя без выходных. И пока парламентарии думают на государственном уровне, предприниматели в своей плоскости решают экономические проблемы, возникшие во время пандемии.

Владелец нескольких филиалов туристического агентства Николай Кушнарёв размышляет, не сменить ли направление бизнеса, ведь в туриндустрии сейчас всё тревожно и непредсказуемо. При этом Николай решил начать инвестировать и обратился в новосибирский офис АО «Открытие Брокер». Поскольку бизнесмен никогда прежде с этой сферой не сталкивался, то попросил всё ему объяснить и посоветовать, как быть с накопленными 20 млн рублей.

Шансы высоки у каждого

— Никита, почему вы решили связаться с офисом по телефону? Вы живёте не в Новосибирске?

Никита:

— Нет, в одном из городов области. Сейчас не могу приехать. Есть ли возможность решить этот вопрос по телефону?

— Конечно. Мы как раз об этом говорим в наших интервью, что приезжать в офис не обязательно. Вы просто дистанционно открываете инвестиционные счета и начинаете инвестировать.

Никита:

— Отлично. Я сразу вышел на отдел клиентской поддержки, и мне посоветовали воспользоваться услугами личного брокера.

— Никита, вашим личным брокером будет Михаил Крутиков. До того как прийти в компанию, он приобрёл мощный опыт в сфере инвестиционных рисков. Сегодня ему доверяют даже топ-менеджеры крупных отечественных компаний.

Михаил:

— Верно, начинал я с риск-менеджмента: оценивал инвестиционные, операционные и банковские риски. Ещё будучи студентом, пришёл в региональную компанию в Новосибирске, а потом работал начальником управления внутреннего аудита, затем — директором по рискам страховой компании. В АО «Открытие Брокер» я с 2018 года. Общение только по телефону проблемой не будет: 40% моих клиентов — из других городов, в том числе тех, где нет наших филиалов.

Выбор стратегии с рисками

Никита:

— Работать с опытным специалистом — это здорово. С чего мы начнём?

Михаил:

— Мы можем работать с вами по принципу «сохранить и приумножить». Но зачастую новички хотят именно сохранить капитал и как минимум обогнать инфляцию. В таком случае я предлагаю одну стратегию. А вы, Никита, как я понимаю, более склонны к риску, что обычно свойственно представителям туристического бизнеса. Поэтому можно обратиться к более агрессивной стратегии и поставить цель приумножить денежные средства с сохранением определённого уровня риска. Личный брокер — это универсальный специалист, ведь он работает с разными потребностями и характерами клиентов.

Никита:

— Придётся рисковать, потому что, если буду открывать новый бизнес, возможно, понадобится больше денег. Я пока не знаю, что это будет. Но стратегию выбираю ту, что с рисками.

Михаил:

— В таком случае в рамках умеренно-агрессивной стратегии я посоветую составить основу вашего портфеля либо из структурных продуктов, либо из еврооблигаций. Эти инструменты обеспечат вам стабильный пассивный денежный поток, который сможет перекрыть возможные убытки. Причём в структурных продуктах есть возможность заработать, даже если рынок будет находиться в нисходящем тренде или стоять на месте.

Никита:

— А разве такое возможно?

Михаил:

— Вполне. Вы заключаете с личным брокером форвардный контракт, то есть инструмент внебиржевого рынка. В рамках такого контракта брокер при определённых условиях выплачивает проценты.

Никита:

— Хорошо. А что такое еврооблигации?

Михаил:

— Это ценная бумага, размещённая эмитентом (компанией) на финансовых рынках в валюте. Причём в той, что отличается от валюты страны, в которой эмитент работает. Допустим, ПАО «Газпром» работает в России, а размещает еврооблигации в зарубежной юрисдикции, например, в долларах. Но это тоже будет является еврооблигациями. Так компания привлекает дополнительные средства для развития собственного бизнеса. Обычно через еврооблигации можно получить денежный заём в большей сумме, чем предлагают банковские кредиты.

На острие копья

— Михаил, вы сказали, что эти инструменты обеспечат стабильный денежный поток Никите, иными словами, стабильный доход. А как же насчёт приумножить?

Михаил:

— Вот как раз для этого мы и будем добавлять рисковые инструменты — акции и ETF. Мы будем диверсифицировать портфель с точки зрения различного бизнеса. Например, можно вкладывать деньги в бизнес бразильских нефтяников, в «штатовские» информационные технологии или в европейский фармацевтический сектор. Ваши возможности в таком случае расширяются. Примечательно, что часть моих клиентов уже не возвращаются в свой прежний бизнес. Люди понимают, что, работая в различных направлениях фондового рынка и инвестируя в различные компании через акции, они получают возможность приумножать деньги. Причём они меньше рискуют, чем если бы инвестировали в какой-то один бизнес.

— Фондовый рынок как раз и предоставляет возможности диверсификации.

Михаил:

— Да, зачастую мои крупные клиенты воспринимают сектор недвижимости как консервативный инструмент: купили и не потеряли. Но те из них, кто приобрёл что-то в Германии, Италии и Испании, столкнулись с некоторыми трудностями. Дело в том, что в ряде стран Европы ужесточается государственное регулирование. И потому, например, один из моих клиентов, у которого 60 объектов недвижимости в Германии, ничего не может с ними сделать. Отмечу, решение о покупке он принимал самостоятельно, а в результате не может ни продать их, ни сдать в аренду. Все объекты, по сути, просто стены, которые ему ничего не приносят. А вот если бы он вложился в паевой инвестиционный фонд или ETF, то смог бы зарабатывать на росте цен на недвижимость или быстро продать свои объекты.

Никита:

— Получается, что если вложиться в паевой инвестиционный фонд, то не будешь собственником недвижимости. Но зато можно будет получить доход?

Михаил:

— Правильно. И здесь личный брокер будет вашим проводником на фондовый рынок. Это человек, который постоянно находится на острие копья. И постоянно работает с важной информацией. У нас есть и опыт, и аналитическая поддержка. Так что вы всегда будете получать актуальные инвестиционные идеи. Причём личный брокер поможет сэкономить время, потому что вам не нужно будет перерабатывать огромное количество данных. Переработаю их я, и на этой основе вы примете решение. С точки зрения инвестирования это не обязательно должен быть «Газпром» или Apple. К слову, недавно на одном из заводов «Газпрома» в Уренгое случилась авария. Об этом я тоже буду вас информировать и рассказывать, как реагировать на такую информацию, смотреть, не раздувают ли СМИ подобное событие специально. Это вводит в заблуждение инвесторов и заставляет действовать ошибочно. Но чтобы такого не произошло, как раз и нужен личный брокер, который правильно расставит акценты.

Когда страшно — покупай!

— Наверняка подобными ситуациями изобиловал прошлый «пандемический» год?

Михаил:

— Да, в 2020 году некоторые мои клиенты говорили, что хотят перестать инвестировать. Дескать, пандемия — страшно, непредсказуемо. И я выступал как психолог. Объяснял, что правильное решение в обратном: не прекращать. Есть такое негласное правило на рынке: когда страшно — покупай! И труднее всего было убедить людей совершать крупные покупки в ситуации, когда рынок падает. Убедить смог. По итогам прошлого года ни один мой клиент не остался в минусе. Даже больше — лояльные клиенты, слушавшие мои советы и рекомендации, закрылись в 2020 году в хорошем плюсе: порядка 40% годовых. Они покупали акции системообразующих компаний, понимая, что в условиях пандемии такие предприятия смогут выплыть. Даже несмотря на то, что одна компания упала на 80%, на горизонте полгода-год она восстановилась. Причём восстановилась до первоначальных значений. Мы понимали, что пандемия — явление временное, рано или поздно оно пройдёт, а правительства и экономики стран научатся с этим жить. Что, собственно, мы и видим сейчас.

— Такая логика и позволила вашим клиентам заработать?

Михаил:

— Да, заработать сверхприбыли.

Ситуация обманутых ожиданий

— Важно, что вы научились работать с новыми препятствиями, волнами коронавируса и связанными с ними фейками и страхами инвесторов.

Михаил:

— Биржевики прошли через всё это в 2020 году и приобрели уникальный опыт. А сейчас многое повторяется, но мы уже знаем, как действовать в подобных условиях.

Никита:

— Понятно, что новички совершают ошибки. Что мне нужно делать, чтобы этого не случилось?

Михаил:

— Придерживаться выбранной вместе с личным брокером стратегии и не уходить в сторону. Когда человек приходит на биржу, он должен чётко представлять, чего хочет. Иначе может возникнуть ситуация обманутых ожиданий: клиент рассчитывал на одно, а в итоге получилось совершенно другое. Часто новички переживают, когда у них появляется убыток по какой-то одной позиции. У людей появляется желание всё закрыть и выйти с рынка. Но надо понимать, что инвестируем мы не на день и даже не на месяц. Инвестирование и работа на фондовой бирже — это марафон, в котором мы выигрываем не на отдельных отрезках пути, а на всей дистанции. И успешность прохождения этой дистанции нужно рассматривать как минимум на горизонте одного года.

__

Напоминаем, что раздел регулярно пополняется свежими интервью, и единственная возможность не пропустить ничего важного – подписаться на обновления нашего сайта. Это можно сделать буквально в несколько кликов – внизу страницы есть форма, в которую нужно просто ввести свою электронную почту.

Вам также может понравиться:
За месяц торговли на утренней сессии на Московской бирже — 83 000 сделок!
Интервью с Максимом Захаровым, семь лет занимающимся алготорговлей и в совершенстве овладевшим стратегией и тактикой алготрейдера
Перевод ценных бумаг наследникам со счёта наследодателя всего за один день!
Интервью с Даниилом Шиляевым, принявшим вызов обстоятельств и установившим личный рекорд в работе с клиентами
«Если будешь экономить и откладывать, у тебя хватит на желания и продукты»
Интервью с выпускниками образовательного курса по финансовой грамотности младших школьников «ФинГрам», их родителями и франчайзи
Не ловись, инвестор, опытный и начинающий
Несколько простых правил, чтобы не попасть на удочку мошенников. Рассказывает Дмитрий Космодемьянский, управляющий активами УК «Открытие»
«Деньги — это поле взаимоотношений человека с обществом»
Интервью с Дарьей Алпатовой, педагогом-психологом образовательного проекта по финансовой грамотности «ФинГрам»
«Брокер напрямую заинтересован в успехе клиента»
Интервью с личным брокером Сергеем Трощенковым и предпринимателем Олегом Морозовым, решившим приумножить свой капитал
Больше интересных материалов