Как правильно собрать инвестиционный портфель

И при этом избежать рисков при торговле на фондовом рынке

Основной принцип снижения рисков — диверсификация. Её суть заключается в том, что в инвестиционный портфель включают разные виды активов разных компаний и стран. Такой подход позволяет минимизировать возможные потери: когда активы распределены, при снижении одних баланс сохранится за счёт других. Диверсификация ради диверсификации не имеет смысла, поэтому нужно тщательно анализировать корреляцию приобретаемых активов.

Распределение активов в портфеле зависит от многих факторов: его состава, цели инвестирования, сроков, финансовых возможностей, стратегии. Найти универсальный рецепт трудно.

Общие принципы диверсификации следующие:

  • распределять активы по разным финансовым инструментам, помня, что акции — это риск и доходность, а облигации и депозиты — защита капитала;

  •  в портфель должны входить активы из разных секторов экономики, не коррелирующих прямо между собой;

  •  инструменты должны быть в разных валютах;

  •  следить за ликвидностью портфеля и стараться не держать активы, которые сложно продать.

Одна из известных моделей диверсификации при пассивном инвестировании — «100 минус возраст», когда доля облигаций в портфеле равна возрасту инвестора, а остальное приходится на акции. Акции — инструмент с высокой степенью риска, соответственно, чем старше вы становитесь, тем меньше должна быть доля рисковых активов в портфеле. Минус такого подхода в том, что не учитывается горизонт инвестирования. Знаменитый инвестор Уоррен Баффетт рекомендует другую стратегию — 90/10, когда 90% средств вкладывается в фонды акций, а 10% — в гособлигации. Естественно, гарантировать высокий доход и полную защиту капитала не может ни одна стратегия.

__

Хотите увидеть в данной рубрике ответ на ваш вопрос? Задайте его через форму обратной связи внизу страницы!
Также напоминаем, что клиенты «Открытие Брокер» могут получить бесплатную консультацию наших экспертов на сайте или в личном кабинете.

Вам также может понравиться:
Индивидуальный инвестиционный счёт
Всё, что нужно узнать об ИИС перед тем, как начать инвестировать
Как выбрать недооценённые акции в инвестиционный портфель
Понятный план действий по выбору акций
Управление рисками инвестиционного портфеля
Базовая стратегия управления рисками
Как искать инвестиционные идеи?
Практические советы профессионального аналитика
Долгосрочный инвестиционный портфель для формирования пенсионного капитала
Что нужно знать инвестору
Почему диверсификация даёт прибыль?
Как одновременно повысить доходность и понизить риск
Диверсификация рисков инвестиционного портфеля
Что помогает инвестору обезопасить вложения
Всегда ли диверсификация — благо?
Почему на бирже можно недополучить прибыль из-за чрезмерной подстраховки
Что такое диверсификация рисков и зачем она нужна
Как грамотно распределить инвестиции по разным активам