В этом выпуске мы сравниваем доходность вложений в акции и депозиты, рассматриваем НСЖ и анализируем отчётность компаний чёрной металлургии.

Для полезного времяпрепровождения — книга Сороса, документальный фильм о биржевых аналитиках и биография инвестора, который приезжал на производство каждого эмитента.

Приятного чтения!

Почему дивдоходность 5% выгоднее 7% по депозиту

На первый взгляд кажется, что выгоднее финансовый инструмент с более высокой ставкой. Однако если взять реальные примеры, в нашем случае — акции «Сбербанка» и «Лукойла», и посчитать доходность за прошедшее время, то результат удивляет. Положив три года назад 132 тысячи на депозит, мы бы получили сегодня 183 тысячи, а вложив в акции — на 60 тысяч больше. «Сбербанк» принёс бы 237 тысяч рублей, а «Лукойл» — 243 тысячи. Почему так происходит, разбираем в статье. 

Накопительное страхование жизни (НСЖ)

НСЖ — не самый популярный финансовый инструмент, но у него есть ряд преимуществ. Это налоговые льготы, гарантии получения целевой суммы и страховка от инвалидности и смерти. Рассказали, кому больше всего подойдёт НСЖ и при каких условиях стоит заключать договор. Реальные истории. 

В джазе только пенсия 

Продолжаем истории от Сергея Костарёва, старшего менеджера «Открытие Брокер» в Набережных Челнах. В этот раз рассказ о директоре джазового оркестра. Сергей показывает, как менялось его восприятие: от «научного эксперимента» до осмысленной системной стратегии инвестирования с реальной целью. 

Почему три года инвестиций не сделали меня финансово независимым 

Частный инвестор рассуждает на примере собственного опыта о том, как достичь финансовой независимости, почему он не смог её добиться за три года регулярных инвестиций и почему он этим не расстроен.

Анализ отчётности компаний металлургической отрасли

Подробная инструкция для инвесторов, как читать отчётность эмитентов чёрной металлургии и на какие производственные, операционные и финансовые показатели смотреть. Анализ проведён на примере компании НЛМК.

ПАО «Газпром нефть» (GAZP) — российская нефтяная компания. 

Будут ли ужесточать условия получения вычета на взносы на ИИС? 

Светлана Последовская, специалист по налогам, размышляет, как будет развиваться налоговое законодательство в отношении ИИС, будут ли вводиться новые льготы или, наоборот, нас ждёт более жёсткая политика. 

ИИС: можно ли получить вычет за родственника? 

Отвечаем на вопросы читателей про ИИС: может ли сын пополнять счёт родителей, муж — получать вычет за жену, пенсионер — учитывать НДФЛ за прошлые годы и кто получит вычет, если владелец счёта умер.

Биография. Марк Мобиус 

Марк — успешный инвестор, который разительно отличается от других. Он пришёл на фондовый рынок только в 40 лет, но сумел увеличить портфель управляемых инвестиций в триста раз. Его подход к выбору активов нестандартный — он лично ездит по предприятиям, чтобы увидеть их изнутри, поговорить с простыми сотрудниками и понять прочность компании и её перспективы. У Марка есть четыре правила, которые помогают ему добиваться высокой доходности, и одно из них — этичность руководителя и его способность быстро реагировать на изменения в бизнес-среде.

Фильм. «Кванты — алхимики Уолл-стрит» 

Документальный фильм, который показывает работу высокопрофессиональных финансовых аналитиков на фондовой бирже. В фильме много реальности, инсайтов и математических формул. Отличная возможность, погрузиться в мир больших цифр. 

Книга. «Алхимия финансов» 

Книга вышла ещё в 1987 году, но не потеряла актуальности, потому что её автор — знаменитый инвестор Джордж Сорос с состоянием 30 млрд долларов. В ней он показывает закулисье своих инвестиционных решений, которые помогли ему прочно занять место в первой сотне богатейших людей планеты.