Топ-10 российских облигаций с доходностью более 12%

Подборка облигаций с большой доходностью и с высоким уровнем риска

В этой статье мы продолжим изучение российских корпоративных облигаций, которые по доходности обгоняют банковские депозиты. Всего будет представлено десять бумаг с высоким уровнем риска и большой доходностью. Первую часть обзора читайте здесь.

Все российские облигационные выпуски можно разделить на три основные группы.

  1. С низким уровнем риска — в категорию включены облигации российских частных и государственных компаний с высоким рейтингом до ААА.

  2. Со средним уровнем риска — в категорию включены наиболее стабильные и устойчивые частные российские предприятия с рейтингом не ниже А+.

  3. С высоким уровнем риска — в категорию включён крупный российский частный бизнес с рейтингом не ниже А-.

Кроме этого, есть ещё отдельный пласт высокодоходных облигаций (ВДО) среднего и малого российского бизнеса, который не попал в данный обзор, так как сопряжён с огромным риском и подходит малому числу подготовленных инвесторов. Если кому-то интересна эта тема, то для начала можно ознакомиться с данной статьёй.

Подборка облигаций

В данном разделе будет представлено десять облигаций, которые отсортированы по кредитному рейтингу. Если компании имеют одинаковый рейтинг, то дальше сравнивается доходность к дате погашения.

1. РСХБ 01Т1

  • «Россельхозбанк» — российский банк со 100%-м государственным участием; предоставляет все виды финансовых услуг.

  • ISIN выпуска: RU000A0ZZ4T1.

  • Дата погашения: бессрочный выпуск.

  • Доходность: 13,62%.

  • Купон: фиксированный, каждые 182 дня, 44,88 руб., 9% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 834,6 руб.

  • Финансовый рейтинг банка — AA (RU).

График ближайших выплат купонов

Рис. 1. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 1. Источник: сайт Мосбиржи

2. Балтийский лизинг ООО БО-П03

  • «Балтийский лизинг» — крупная российская компания, которая занимается предоставлением в лизинг оборудования, автотранспорта и спецтехники.

  • ISIN выпуска: RU000A101Z66.

  • Дата погашения: 26.07.2024.

  • Доходность к дате погашения: 13,55%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 17,83 руб., 7,15% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 939,8 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — ruА+.

График выплаты купонов

Рис. 2. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 2. Источник: сайт Мосбиржи

3. ЛК Европлан 001P-02

  • «Европлан» — лидер рынка автолизинга в России. Компания предоставляет услуги по оформлению автомобилей в лизинг и сопутствующие автоуслуги: страхование, обслуживание автомобиля и многое другое.

  • ISIN выпуска: RU000A1034J0.

  • Дата погашения: 17.05.2024.

  • Доходность к дате погашения: 13,32%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 19,45 руб., 7,8% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 956,8 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — А+ (RU).

График выплаты купонов

Рис. 3. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 3. Источник: сайт Мосбиржи

4. Сэтл-Групп БО 001P-04

  • «Сэтл-Групп» — крупная российская компания, которая работает в сегменте девелопмента и строительства, брокериджа и консалтинга в сфере жилой и коммерческой недвижимости.

  • ISIN выпуска: RU000A103WQ8.

  • Дата погашения: 18.04.2025.

  • Доходность к дате погашения: 12%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 23,56 руб., 9,45% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 951 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — А (RU).

График выплаты купонов

Рис. 4. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 4. Источник: сайт Мосбиржи

5. Биннофарм Групп 001Р-01

  • «Биннофарм Групп» — российская фармацевтическая компания, созданная в 2020 г. путём слияния профильных активов АФК «Системы» (AFKS).

  • ISIN выпуска: RU000A1043Z7.

  • Дата ближайшей оферты: 27.11.2023.

  • Дата погашения: 05.11.2036.

  • Доходность к дате погашения: 12%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 24,68 руб., 9,9% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 980,3 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — ruA.

График выплаты купонов

Рис. 5. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 5. Источник: сайт Мосбиржи

6. Самолёт ГК-БО-П10

  • «ГК «Самолёт» (SMLT) — ведущая российская строительная компания, которая возводит свои объекты недвижимости в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Тюмени.

  • ISIN выпуска: RU000A103L03.

  • Дата погашения: 21.08.2024.

  • Доходность к дате погашения: 13,03%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 22,81 руб., 9,15% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 939,8 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — A- (RU), ruA-.

График выплаты купонов

Рис. 6. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 6. Источник: сайт Мосбиржи

7. Самолёт ГК-БО-ПО9

  • «ГК «Самолёт» — ведущая российская строительная компания, которая возводит свои объекты недвижимости в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Тюмени.

  • ISIN выпуска: RU000A102RX6.

  • Дата погашения: 15.02.2024.

  • Доходность к дате погашения: 13%.

  • Купон: фиксированный, каждые 182 дня, 45,13 руб., 9,05% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 950 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — A- (RU), ruA-.

График выплаты купонов

Рис. 7. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 7. Источник: сайт Мосбиржи

8. ПРОМОМЕД ДМ 001P-02

  • «Промомед ДМ» — дочернее предприятие ГК «Промомед», компании, которая занимается разработкой, производством, исследованиями и дистрибуцией лекарственных средств.

  • ISIN выпуска: RU000A103G91.

  • Дата погашения: 26.07.2024.

  • Доходность к дате погашения: 13,52%.

  • Купон: фиксированный, каждые 182 дня, 47,12 руб., 9,45% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 910 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — ruA-.

График выплаты купонов

Рис. 8. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 8. Источник: сайт Мосбиржи

9. Брусника 002Р-01

  • «Брусника» — региональная строительная компания, которая в 2020 г. была включена правительством в перечень системообразующих предприятий российской экономики.

  • ISIN выпуска: RU000A1048A9.

  • Дата погашения: 10.06.2025.

  • Доходность к дате погашения: 13,52%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 29,54 руб., 11,85% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 977,8 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — A- (RU).

График выплаты купонов

Рис. 9. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 9. Источник: сайт Мосбиржи

10. Эталон-Финанс-П03-боб

  • «Эталон-Финанс» — крупный московский девелопер, который реализует жильё в высшем ценовом сегменте и входит в группу «Эталон» (ETLN). До марта 2022 г. данная строительная компания называлась «Лидер-Инвест».

  • ISIN выпуска: RU000A103QH9.

  • Дата погашения: 15.09.2026.

  • Доходность к дате погашения: 13%.

  • Купон: фиксированный, каждый 91 день, 22,69 руб., 9,1% годовых.

  • Стоимость облигации на 15 июля 2022: 916 руб.

  • Финансовый рейтинг компании — ruA-.

График выплаты купонов

Рис. 10. Источник: сайт Мосбиржи
Рис. 10. Источник: сайт Мосбиржи

Какую долю в портфеле должны занимать облигации с высоким уровнем риска?

В портфеле любого российского инвестора должны присутствовать три основные группы облигаций, так как только в этом случае доходность вложенных средств будет обгонять официальную и наблюдаемую инфляцию в РФ. Но какую долю должны занимать облигации с высоким уровнем риска? В зависимости от вашей устойчивости к риску следует выбрать один из предложенных вариантов:

  1. Инвестиции с минимальным риском — в этом случае облигации с высоким уровнем риска должны занимать не более 5% портфеля. Достаточно выбрать два-три выпуска долговых бумаг.

  2. Инвестиции с умеренным риском — в этом случае облигации с высоким уровнем риска должны занимать не более 10% портфеля. Достаточно выбрать четыре выпуска долговых бумаг.

  3. Инвестиции со средне-высоким риском — в этом случае облигации с высоким уровнем риска должны занимать не более 15% портфеля. Достаточно выбрать шесть-восемь выпусков долговых бумаг.

  4. Инвестиции с высоким риском — в этом случае облигации с высоким уровнем риска должны занимать не более 25% портфеля. Достаточно выбрать пять-десять выпусков долговых бумаг.
Коротко о главном

Еженедельная рассылка с лучшими материалами «Открытого журнала»

Подписаться

Частный инвестор, аналитик
Откройте счёт прямо сейчас

Без минимальной суммы, платы за обслуживание и скрытых комиссий

Открыть счёт
Настройте свои предпочтения
1 шаг
Выберите, какие рубрики вам интересны

Нужно выбрать минимум 3 рубрики

Рубрики

Больше интересных материалов